Чтобы не стать объектом усиленного внимания СПФМ и Госфинмона предпринимателю, следует соблюдать базовые правила. Игнорирование таких, с большой долей вероятности, приведет к задержкам в транзакциях, усиленным мерам надлежащей проверки, запросу объяснений и дополнительных документов.
Что именно следует учесть, рассказал руководитель проектов "Hard Skills Consulting" Виктор Шульга, в частности:
не избегать личного контакта с представителями СПФМ. Расценивается как уклонение от идентификации/верификации и возникает сомнение, что лицо выступает от собственного имени.
исключить предоставление ложной информации и поддельных документов
по требованию предоставлять дополнительную информацию о себе, транзакции или деятельности. Не рекомендуется игнорировать или отказывать.
если приходится часто менять место жительства - приготовьтесь объяснить почему
использование общих IP-адресов также наведет на подозрения
стараться не использовать счета как транзитные для дальнейшего перечисления средств
являясь получателем средств не указывать адрес гостиницы, хостела и т.п.
внимание также привлечет случай, если покупатель не является конечным получателем товара
резкое увеличение размера оборотных средств на счетах станет еще одним маркером подозрительности
В случае отрицательного подтверждения одного или нескольких пунктов, субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления (поддержания) деловых отношений. То есть, например, если банковское учреждение обнаружит, что счет используется только для дальнейшего перечисления средств на другие счета и запросит пояснения или выписки со счетов другого банка и вы не предоставите - банк будет вынужден проститься. При этом будут иметь все законные основания, ведь формально такие действия являются совокупностью критериев, свидетельствующих о фиктивности деятельности.
Больше информации о финмониторинге для предпринимателей - читайте здесь
Как руководителю получать "отфильтрованную" информацию, которая влияет на деятельность бизнеса? На дашборде в LIGA360. Мониторинг репутации, новости рынка и деятельность партнеров и конкурентов в удобном визуальном формате. Закажи индивидуально настроенный дашборд прямо сегодня.
Приглашаем на курс от Академии LIGA ZAKON: "Финансовый мониторинг - инструкция к применению"
