Национальный банк обновил порядок проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных услугах", сообщает регулятор.
Действие обновленного порядка распространяется на следующие объекты оверсайта платежной инфраструктуры, к которым относятся:
операторы платежных систем, расчетные банки, технологические операторы платежных услуг, участники платежных систем - в части соблюдения ими законодательства, которое регулирует деятельность платежных систем, предоставления услуг технологическими операторами платежных услуг;
предоставители платежных услуг - в части использования (обслуживания) ими платежных инструментов, платежных схем, электронных денег, взаимодействия с другими участниками платежного рынка;
эмитенты электронных денег - в части выпуска и использования электронных денег (включая открытие и обслуживание электронных кошельков).
Кроме того, Национальный банк:
1) впервые регламентировал на уровне нормативно-правового акта порядок осуществления безвыездного мониторинга, установив:
7 групп показателей, по которым осуществляется безвыездный мониторинг объектов оверсайта;
систему показателей для мониторинга системно важных и важных платежных систем, а также важных объектов оверсайта;
порядок обнародования информации о результатах безвыездного мониторинга на страницах официального Интернет-представительства Национального банка (не реже двух раз в год);
2) определил порядок проведения выездного мониторинга, который осуществляется в форме планового и внепланового выездного мониторинга;
3) ввел риск-ориентированный подход к планированию выездного мониторинга, который заключается в формировании годового плана выездного мониторинга с учетом установленных критериев, на основании которых объекты оверсайта включаются в годовой план выездного мониторинга;
4) урегулировал организационные вопросы проведения выездного мониторинга (состав рабочей группы и ее численность, основания и сроки проведения выездного мониторинга, права и обязанности членов рабочей группы, а также объекта оверсайта, порядок оформления документов по результатам выездного мониторинга и тому подобное).
Соответствующие нормы содержит новое Положение о проведении выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 31 декабря 2022 года № 257, которое вступает в силу с 5 января 2023 года.
Как руководителю оценить надежность нового контрагента или потенциального соглашения? Попробуйте проверку компаний в LIGA360. Досье на основе 400 публичных реестров, что включает историю проверок, судебные дела, наличие в санкционных списках, долги, и тому подобное. Закажите LIGA360 прямо сегодня, чтобы быть уверенными в своих бизнес-связях.
