Национальный банк урегулировал отдельные вопросы обеспечения надлежащего применения риск-ориентированного подхода банков к клиентам - политически значимым лицам (Politically Exposed Persons, РЕРs), которые раньше содержались в рекомендательных листах. Об этом информирует пресс-служба НБУ.
"Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs . В каждом отдельном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано", - отмечается в сообщении.
По мнению регулятора, такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательному отказу таким клиентам в обслуживании.
Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мер относительно источников состояний (богатства) РЕРs и источников средств, связанных с их финансовыми операциями. Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн за месяц, что является одним из условий для неупотребления мер по установлению источников состояний (богатства) РЕРs.
Соответствующие изменения внесены постановлением правления НБУ от 15 июня 2023 года № 74, которое вступило в силу 17 июня 2023 года.
Все риски для бизнеса - как на ладони с решением LIGA360. Юридические, договорные, имущественные и медиа риски контролируются с единого цифрового пространства. Попробуй корпоративное решение LIGA360 прямо сейчас.
