НБУ в мае оштрафовал три банка за нарушение финмониторинга

Национальный банк информирует, что в мае 2024 года применил к трем банкам и одному небанковскому финучреждению меры влияния за нарушение законодательства в сфере финмониторинга.

АО "Ощадбанк" получил штраф в размере 33 760 071,09 грн за невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, а именно:

• ненадлежащее выполнение банком обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам финмониторинга, а также отсутствие в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно ввода системы автоматизации банка;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов.

АБ "Південний" - штраф в размере 11 051 000,00 грн за ненадлежащее выполнение банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки относительно клиентов, ненадлежащее выполнение обязанностей своевременно и в полном объеме подавать по запросу НБУ документы (выводы, решения и тому подобное), которые касаются выполнения законодательства в сфере финмониторинга, а также невыявление всех критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, присущих деловым отношениям с клиентами.

АО "А-БАНК" - штраф в размере 10 051 000,00 грн за

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки новых клиентов, а также существующих клиентов, что заключается в неосуществимые банком дополнительно во время надлежащей проверки мероприятий относительно клиентов, которые (конечные бенефициарные собственники которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами;

• ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно применения в своей деятельности риск-ориентированного подхода в порядке, определенном внутренними документами по вопросам финмониторинга, что заключается в неосуществлении надлежащей оценки/переоценки риска клиента;

• невыполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, а именно осуществлять оценку/переоценку рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга);

ООО "ДАЙМОНД ПЕЙ" - штраф в размере 13 064 230,00 грн за невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, а именно:

• неподобающее выполнение учреждением обязанности разрабатывать, внедрять внутренние документы по вопросам фінмону;

• неналежноме выполнение обязанностей подавать на запросы Национального банка в полном объеме достоверную информацию та/або документы, копии документов или выдержки из документов;

• неподобающее выполнение учреждением обязанности относительно ведения анкеты клиента в случае установления деловых отношений и тому подобное;

• неподобающее применение ризик-орієнтованого подхода и тому подобное.