Нацбанк урегулировал порядок признания принадлежности услуг или операций к финансовым/ограниченным платежным услугам и выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке небанковских финуслуг и платежном рынке.
Соответствующее Положение утверждено постановлением Правления НБУ от 04 сентября 2024 года № 105, сообщает пресc-служба регулятора.
"Реализация Национальным банком новой процедуры будет способствовать выявлению неавторизованных игроков на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке и привлечению их к ответственности", - говорится в сообщении.
Новый порядок будет распространяться на:
объекты надзора Нацбанка, а именно: предоставителей финуслуг (кроме банков), небанковских предоставителей платежных услуг, предоставителей ограниченных платежных услуг;
лиц, которые не являются объектами надзора НБУ, но относительно которых есть информация об осуществлении ими деятельности / операции / предоставления услуг на рынке небанковских финансовых услуг и / или на платежном рынке без надлежащей авторизации.
Документом, в частности, определены процедуры и механизмы выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке финансовых услуг и платежном рынке.
Также предусмотрена процедура признания принадлежности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых / ограниченных платежных услуг, к определенному виду финансовых услуг / принадлежности платежной операции к ограниченным платежным услугам, которая содержит, в частности, такие составляющие:
получение Нацбанком информации для предварительного анализа и проведение такого анализа;
инициирование и осуществление углубленного анализа / камеральной проверки (в случае выявления для этого достаточных оснований);
порядок принятия Нацбанком решений относительно вышеупомянутых лиц и порядок их информирования о принятом решении.
Установлено, что одним из источников получения Нацбанком информации для предварительного анализа относительно возможного осуществления лицом безлицензионной деятельности является уведомление о выявлении факта осуществления лицом такой деятельности. Уведомление можно подать в НБУ путем заполнения формы, размещенной в разделе "Защита прав потребителей" по ссылке.
Документ вступил в силу с 7 сентября 2024 года.
Хотите анализировать законодательство глубже? Увидьте полный контекст к каждому НПА - с новой LIGA360! К каждому документы найдутся связанные законы, судебная практика и аналитика. Оставьте заявку на презентацию.
