В Украине создадут реестры счетов физических лиц и конечных бенефициаров трастов - держателем будет ГНС

Правительство одобрило проект Закона "О внесении изменений к некоторым законодательным актам Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA), сообщил Минфин.

Соответствующий проект передадут на рассмотрение Верховной Рады. Его цель - приведение украинского законодательства в сфере финмониторинга к актам права Европейского Союза.

Это является обязательным условием для обеспечения представления официальной заявки на присоединение Украины к SEPA ( Single Euro Payments Area). Присоединение к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.

Проектом закона предусмотрено:

1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:

• дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета / электронного кошелька;

• вид и номер счета, который содержит номер IBAN;

• ФИО владельца счета, индивидуального банковского сейфа;

• данные об учреждении, в котором открытый счет или сейф;

• номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дату начала и срок действия, дату прекращения договора, данные о лицах, которые имеют доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).

В то же время в законопроекте зафиксировано, что отмеченному реестру не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и о содержимом сейфа.

Также положение законопроекта не предусматривают никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с вводом реестра.

Администратором такого реестра предлагается определить Государственную налоговую службу (ГНС);

2) создание Реестра конечных бенефициарних владельцев трастов или других подобных правовых образований при администрировании ГНС;

3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и механизму применения мероприятий влияния за неподачу, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициаре юридического лица Единственному государственному реестру;

4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

5) создание механизма обличителей в сфере финмониторингу и их защите;

6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга - с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через "свободные порты", если сумма превышает 400 тысяч грн;

7) недопущение к управлению или контролю за специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).