НБУ в мае 2025 года применил к двум банкам и шести небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушение законодательства в сфере финмониторинга и валютного законодательства.
ТАСКОМБАНК оштрафован на 11 000 000 грн за ненадлежащую проверку новых, а также существующих клиентов и ненадлежащее выполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход. Также банк получил письменное предостережение через ненадлежащее выполнение обязанностей своевременно подавать на запрос НБУ достоверную информацию относительно выполнения банком требований законодательства в сфере финмониторинга.
УКРСИББАНК -штраф в размере 2 000 000 грн за ненадлежащее выполнение банком обязанности относительно осуществления надлежащей проверки существующих клиентов.
НоваПей получила штраф в размере 90 658 967 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о финмониторинге в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
Отмеченное привело к:
невыполнение обязанности управлять рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, что является нарушением требований пункта 25 части второй статьи 8 Закона;
ненадлежащей разработке и утверждению внутренних документов учреждения по вопросам финмониторинга в объеме, необходимом для эффективного функционирования внутренней системы;
ненадлежащего применения учреждением в своей деятельности риск-ориентированного подхода, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с ее клиентами;
ненадлежащего осуществления надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов, что является нарушением требований пункта 4 части второй статьи 8 Закона о ПВК/ФТ;
необеспечение своевременного выявления финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, и надлежащего информационного обмена со специально уполномоченным органом;
непредоставление своевременно и в полном объеме на запросы НБУ необходимых документов / информации / объяснений, которые должным образом подтверждают выполнение учреждением требований фінмоніторингово законодательства;
Также НоваПей получила письменное предостережение за неосуществление учреждением дополнительно во время надлежащей проверки мероприятий относительно клиентов, которые (конечные бенефмциары которых) являются РЕР, необеспечение учреждением, чтобы все платежные операции сопровождались информацией о получателе за платежной операцией, неподобающее ведение анкет клиентов, нарушения сроков уноса изменений к данным статистической отчетности по вопросам финмониторинга.
Кроме того, еще одно письменное предостережение вынесли за нарушение требований валютного законодательства, которое заключается в осуществленные валютных операций по предоставленияю финансовых платежных услуг по трансграничным переводам валютных ценностей из Украины из счетов, открытых учреждением клієнтам-фізичним лицам, без наличия лицензии Национального банка на осуществление таких валютных операций.
Проверка физических лиц в LIGA360 - ваш ключ к укреплению корпоративной безопасности. Наше решение предоставляет информацию о международных санкциях, репутационных рисках и других важные даны из свыше 100 реестров, которые помогут вам принимать обоснованные решения. Убедитесь во всесторонности LIGA360, запланировав индивидуальную презентацию.
ПрофитГид - штраф в размере 6 382 410,00 грн за невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
ЛОМБАРД ПАРУС - штраф в размере 799 000,00 грн за неподобающее выполнение обязанностей разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам фінмоніторингу, которые должны содержать процедуры, достаточные для обеспечения эффективного управления рисками. Также ломбард оштрафовали за неподобающее выполнение обязанностей формировать и вести перечни клиентов, обязанности относительно осуществления надлежащей проверки клиентов, неподобающее выполнение обязанностей относительно ведения анкет клиентов, неподобающее выполнение ответственным работником учреждения обязанности относительно информирования руководителя учреждения относительно вопросов в сфере финмониторинга, нехранение документов (или их копий), которые касаются деловых отношений с клиентами и др.
СТАР ФАЙНЕНС ГРУПП - штраф в размере 595 000,00 грн за неподобающее выполнение обязанностей с учетом требований законодательства, результатов оценки рисков, присущих ее деятельности, разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам фінмоніторингу, а также неподобающее разрабатывание процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.
ФК "ЕСТЬ ДЕНЬГИ" - штраф в размере 595 000,00 грн за ненадлежащее выполнение обязанностей разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам финмониторинга.
ФК "ЛИБЕРТИ ФІНАНС" - штраф в размере 17 000,00 грн за допущение существенных ошибок в информации (статистической отчетности) о валютных операциях, поданной учреждением Национальному банку.
Читайте также:
Финмониторинг 2025: кто осуществляет, какие критерии и ответственность
