НБУ у травні 2025 року застосував до двох банків та шести небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства.
ТАСКОМБАНК оштрафовано на 11 000 000 грн за неналежну перевірку нових, а також існуючих клієнтів та неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід. Також банк отримав письмове застереження через неналежне виконання обов'язку своєчасно подавати на запит НБУ достовірну інформацію щодо виконання банком вимог законодавства в сфері фінмоніторингу.
УКРСИББАНК -штраф у розмірі 2 000 000 грн за неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки існуючих клієнтів.
НоваПей отримала штраф у розмірі 90 658 967 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про фінмоніторинг у частині невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене призвело до:
невиконання обов'язку управляти ризиками, пов'язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів, що є порушенням вимог пункту 25 частини другої статті 8 Закону;
неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів установи з питань фінмоніторингу в обсязі, необхідному для ефективного функціонування внутрішньої системи;
неналежного застосовування установою у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з її клієнтами;
неналежного здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів, що є порушенням вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
незабезпечення своєчасного виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належного інформаційного обміну з спеціально уповноваженим органом;
ненадання своєчасно та в повному обсязі на запити НБУ необхідних документів / інформації / пояснень, що належним чином підтверджують виконання установою вимог фінмоніторингово законодавства;
Також НоваПей отримала письмове застереження за нездійснення установою додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є РЕР, незабезпечення установою, щоб усі платіжні операції супроводжувалися інформацією про отримувача за платіжною операцією, неналежне ведення анкет клієнтів, порушення строків унесення змін до даних статистичної звітності з питань фінмоніторингу.
Крім того, ще одне письмове застереження винесли за порушення вимог валютного законодавства, що полягає у здійснені валютних операцій з надання фінансових платіжних послуг з транскордонних переказів валютних цінностей з України з рахунків, відкритих установою клієнтам-фізичним особам, без наявності ліцензії Національного банку на здійснення таких валютних операцій.
Перевірка фізичних осіб у LIGA360 - ваш ключ до зміцнення корпоративної безпеки. Наше рішення надає інформацію про міжнародні санкції, репутаційні ризики та інші важливі дані з понад 100 реєстрів, що допоможуть вам ухвалювати обґрунтовані рішення. Переконайтеся у всебічності LIGA360, запланувавши індивідуальну презентацію.
ПрофітГід - штраф у розмірі 6 382 410,00 грн за невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
ЛОМБАРД ПАРУС - штраф у розмірі 799 000,00 грн за неналежне виконання обов'язку розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань фінмоніторингу, які повинні містити процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками. Також ломбард оштрафували за неналежне виконання обов'язку формувати та вести переліки клієнтів, обов'язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, неналежне виконання обов'язку щодо ведення анкет клієнтів, неналежне виконання відповідальним працівником установи обов'язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері фінмоніторингу, незберігання документів (або їх копій), що стосуються ділових відносин з клієнтами та ін.
СТАР ФАЙНЕНС ГРУП - штраф у розмірі 595 000,00 грн за неналежне виконання обов'язку з урахуванням вимог законодавства, результатів оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань фінмоніторингу, а також неналежне розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.
ФК "Є ГРОШІ" - штраф у розмірі 595 000,00 грн за неналежне виконання обов'язку розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань фінмоніторингу.
ФК "ЛІБЕРТІ ФІНАНС" - штраф у розмірі 17 000,00 грн за допущення суттєвих помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції, поданій установою до Національного банку.
Читайте також:
Фінмоніторинг 2025: хто здійснює, які критерії та відповідальність
