Национальный банк Украины 17 ноября 2025 года применил меры влияния в виде штрафов и письменных предостережений к двум крупным небанковским предоставителям платежных услуг - ООО "ФК "ЕВО" (RozetkaPay) и ООО "ФК МБК" (Portmone).
Решение принято Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры НБУ. Основанием стали нарушения законодательства, которое регулирует деятельность на платежном рынке, а также законодательства о защите прав потребителей.
ООО "ФК "ЕВО" (RozetkaPay)
Период проверки | Июнь - август 2025 года (плановая). |
Штраф | 13 602,3 тыс. грн (13,6 млн грн). |
Срок уплаты | В течение 14 календарных дней из дня получения решения. |
Основные нарушения (Штраф) | Требования Закона "О платежных услугах", а также нормативно-правовых актов НБУ, которые регулируют: кассовую работу, тайну предоставителя платежных услуг, открытие/закрытия счетов, эмиссию/еквайринг платежных инструментов, дополнительные требования к договорам с потребителями. |
Дополнительные нарушения (Предостережение) | Требования относительно: организации статистической отчетности (в т.ч. в особенный период), системы управления надавача, авторизации деятельности. |
Срок устранения | До 17 декабря 2025 года (устранить нарушение и принять меры для недопущения их в дальнейшем). |
Чтобы оперативно устранить нарушение и защитить свой бизнес от санкций, ваша комплаенс-служба должна иметь полный и актуальный доступ ко всему массиву регуляторных актов НБУ. LIGA360 предоставляет систематизированный мониторинг законодательства, который мгновенно информирует о любых изменениях в требованиях к пруденционных нормативов, кассовой работы или договоров с потребителями. Это позволяет оперативо внедрить внутренние изменения и подать отчет НБУ об устранении нарушений. LIGA360 - ваш главный помощник в соблюдении жестких требований платежного рынка. Попробуйте сейчас
ООО "ФК МБК" (Portmone)
Период проверки | Март - май 2025 года (плановая). |
Штраф | 7 838,5 тыс. грн (7,8 млн грн). |
Срок уплаты | В течение 14 календарных дней из дня получения решения. |
Основные нарушения (Штраф) | Требования Закону "О платежных услугах"а также нормативно-правовых актов НБУ, которые регулируют, : тайну надавача платежных услуг, эмиссию/еквайринг платежных инструментов, установление пруденционных нормативов. |
Дополнительные нарушения (Предостережение) | Требования относительно: системы управления надавача, порядку раскрытия информации, системы корпоративного управления но внутреннего контроля, авторизации предоставителей финансовых услуг. |
Срок устранения | До 17 декабря 2025 года (устранить нарушение и принять меры для недопущения их в дальнейшем). |
Кроме того, НБУ принял решение об отозвании лицензии на осуществление валютных операций в компании ООО "ФК "ЄДИНИЙ ПРОСТІР". Соответствующее решение было принято Комитетом по вопросам присмотра и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг 14 ноября 2025 года.
Это решение НБУ обусловлено тем, что регулятор раньше уже отзывал лицензию на предоставление финансовых платежных услуг (а именно: перевод средств без открытия счета) но исключил компанию из Реестра платежной инфраструктуры.
Согласно подпункту 4 пункта 72 раздела VI Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операцийотозвание платежной лицензии является прямой основанием для отозвания лицензии на осуществление валютных операций.
Оставайтесь в зоне регуляторной безопасности из LIGA360. Оперативный мониторинг НБУ, риск-анализ и готовые комплаєнс-інструменти. Заказать демо.
