Національний банк України 17 листопада 2025 року застосував заходи впливу у вигляді штрафів та письмових застережень до двох великих небанківських надавачів платіжних послуг - ТОВ "ФК "ЕВО" (RozetkaPay) та ТОВ "ФК МБК" (Portmone).
Рішення ухвалено Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури НБУ. Підставою стали порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, а також законодавства про захист прав споживачів.
ТОВ "ФК "ЕВО" (RozetkaPay)
Період перевірки | Червень - серпень 2025 року (планова). |
Штраф | 13 602,3 тис. грн (13,6 млн грн). |
Термін сплати | Протягом 14 календарних днів із дня отримання рішення. |
Основні порушення (Штраф) | Вимоги Закону "Про платіжні послуги", а також нормативно-правових актів НБУ, що регулюють: касову роботу, таємницю надавача платіжних послуг, відкриття/закриття рахунків, емісію/еквайринг платіжних інструментів, додаткові вимоги до договорів зі споживачами. |
Додаткові порушення (Застереження) | Вимоги щодо: організації статистичної звітності (в т.ч. в особливий період), системи управління надавача, авторизації діяльності. |
Термін усунення | До 17 грудня 2025 року (усунути порушення та вжити заходів для недопущення їх у подальшому). |
Щоб оперативно усунути порушення та захистити свій бізнес від санкцій, ваша комплаєнс-служба повинна мати повний та актуальний доступ до всього масиву регуляторних актів НБУ. LIGA360 надає систематизований моніторинг законодавства, який миттєво інформує про будь-які зміни у вимогах до пруденційних нормативів, касової роботи чи договорів зі споживачами. Це дозволяє оперативо впровадити внутрішні зміни та подати звіт НБУ про усунення порушень. LIGA360 - ваш головний помічник у дотриманні жорстких вимог платіжного ринку. Спробуйте зараз
ТОВ "ФК МБК" (Portmone)
Період перевірки | Березень - травень 2025 року (планова). |
Штраф | 7 838,5 тис. грн (7,8 млн грн). |
Термін сплати | Протягом 14 календарних днів із дня отримання рішення. |
Основні порушення (Штраф) | Вимоги Закону "Про платіжні послуги", а також нормативно-правових актів НБУ, що регулюють: таємницю надавача платіжних послуг, емісію/еквайринг платіжних інструментів, встановлення пруденційних нормативів. |
Додаткові порушення (Застереження) | Вимоги щодо: системи управління надавача, порядку розкриття інформації, системи корпоративного управління та внутрішнього контролю, авторизації надавачів фінансових послуг. |
Термін усунення | До 17 грудня 2025 року (усунути порушення та вжити заходів для недопущення їх у подальшому). |
Крім того, НБУ ухвалив рішення про відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій у компанії ТОВ “ФК “ЄДИНИЙ ПРОСТІР”. Відповідне рішення було прийнято Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг 14 листопада 2025 року.
Це рішення НБУ обумовлене тим, що регулятор раніше вже відкликав ліцензію на надання фінансових платіжних послуг (а саме: переказ коштів без відкриття рахунку) та виключив компанію з Реєстру платіжної інфраструктури.
Згідно з підпунктом 4 пункту 72 розділу VI Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій, відкликання платіжної ліцензії є прямою підставою для відкликання ліцензії на здійснення валютних операцій.
Залишайтесь у зоні регуляторної безпеки з LIGA360. Оперативний моніторинг НБУ, ризик-аналіз та готові комплаєнс-інструменти. Замовити демо.
