В Верховной Раде зарегистрировали пакет правительственных законопроектов (№ 14327, №14328, №14326), что является стратегическим шагом к интеграции страны в Единую зону платежей в евро (SEPA).
Этот "финансовый безвиз" обещает украинцам и бизнесу быстрые и дешевые переводы в евро, но требует гармонизации законодательства со стандартами ЕС в сфере борьбы с отмыванием денег, в частности, через создание новых инструментов контроля.
Новые инструменты прозрачности: реестры счетов и бенефициаров
Ключевым и наиболее обсуждаемым изменением является создание двух новых государственных реестров, которые будет администрировать Министерство финансов.
Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц: Этот реестр будет содержать ограниченный перечень данных: ФИО владельца, IBAN счета и название банковского учреждения.
Важно, что информация об остатках средств, движении по счетам или содержимом сейфов в реестр не будет передаваться.
Реестр конечных бенефициарных владельцев трастов: Создание этого реестра направлено на повышение прозрачности финансовых потоков и соответствие международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием доходов.
Стоит отметить, что полноценное функционирование этих реестров начнется только с момента вступления Украины к Европейскому Союзу.
Баланс между контролем и банковской тайной
Невзирая на ввод новых инструментов контроля, чиновники отмечают сохранение банковской тайны.
Отмечается, что вновь созданный Реестр счетов будет содержать только 1/13 от всего объема информации, которая охраняется банковской тайной согласно действующему законодательству.
Доступ к данным реестрам будет иметь сурово ограниченный круг уполномоченных государственных органов, среди которых Госфинмониторинг, НАБУ, СБУ, НАЗК, прокуратура и другие правоохранительные структуры.
Получение информации будет происходить исключительно через защищенные каналы и только в пределах расследований серьезных преступлений.
Усиленная защита обличителей и расширение финмониторинга
Законодательные изменения также предусматривают существенное усиление защиты обличителей в сфере финансового мониторинга.
В частности, законопрокты устанавливают административную и уголовную ответственность за незаконное увольнение, принуждение к увольнению или другие негативные меры влияния на работника в связи с сообщением им о возможных финансовых нарушениях.
Обличители также получат право на безоплатную вторичную законодательную помощь.
Одновременно расширяется перечень субъектов первичного финансового мониторинга. В него, в частности, войдут субъекты хозяйствования, которые занимаются торговлей или хранением культурных ценностей (при операциях на сумму свыше 400 тыс. гривен), а также доверительные владельцы трастов.
Используйте "Темы в центре внимания" в LIGA360 для эффективного мониторинга актуальных новостей. Выберите темы, которые вас интересуют, и наша система автоматически соберет все важные новости и аналитику, вам останется лишь пересматривать обновление. Узнайте больше о возможностях этой функции прямо сейчас.
