Уряд України схвалив пакет проєктів змін до законодавчих актів, спрямованих на приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA) (Single Euro Payments Area). Це стратегічний крок до інтеграції у європейський фінансовий простір, яким користуються 42 країни, інформує Міністерство фінансів.
Приєднання до SEPA є невід'ємною складовою виконання євроінтеграційних зобов'язань України та вимагає гармонізації законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму (AML/CFT) зі стандартами ЄС та FATF.
Основні законодавчі зміни
1. Створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме лише IBAN, ПІБ власника та назву банку. Залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дата відкриття/закриття не включаються! (Закони набирають чинності з моменту прийняття та офіційного опублікування законів, крім положень, що стосуються функціонування Реєстру рахунків і сейфів, а також Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів - вони набудуть чинності з моменту вступу України до Європейського Союзу).
2. Збереження банківської таємниці. Реєстр містить лише 1/13 повного обсягу інформації, визначеної статтею 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».
3. Доступ до реєстру матимуть лише уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ) через захищені канали в межах розслідування серйозних злочинів. Витоків чи публікації даних не допускається!
4. Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном, запроваджується для прозорості фінансових потоків.
5. Удосконалення процедури верифікації кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб, нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT.
6. Додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторигу та розширення суб'єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій.
7. Посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ.
Бажаєте контролювати законодавчі зміни з “гарячих тем”? Спробуйте нову LIGA360! Встановіть моніторинг потрібних для вас законів - і всіх пов'язаних судових рішень, НПА та аналітичних матеріалів. Замовте презентацію LIGA360 саме для ваших потреб.
Нагадаємо проєкти про приєднання до SEPA вже подавалися на розгляд, але у липні 2025 документи відкликали у зв'язку зі зміною Уряду. Аналіз проєктів про приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA) - читайте тут.
