Рада Європейського Союзу 30 травня 2024 року ухвалила пакет нових правил боротьби з відмиванням грошей. Ухвалені правила спрямовані на захист фінансової системи Європейського Союзу (надалі - ЄС) та його громадян від відмивання грошей та фінансування тероризму.
Відповідний пакет пропозицій був представлений Єврокомісією ще у 2021 році та складається з:
регламенту про створення нового органу ЄС з боротьби з відмиванням грошей (AMLA), з повноваженнями накладати санкції та штрафи;
переглянутого Регламенту про перекази коштів, мета якого зробити перекази криптоактивів більш прозорими та повністю відстежуваними (прийнятий у травні 2023 року);
положення про зобов'язання приватного сектору щодо боротьби з відмиванням грошей;
директиви про механізми боротьби з відмиванням грошей на національному рівні;
директиви про єдину точку доступу.
У рамках прийнятого пакету всі правила стосуватимуться приватного сектору та будуть відображені в новому нормативно-правовому акті, що безпосередньо буде застосований до відповідних правовідносин, натомість Директива про механізми боротьби з відмиванням грошей буде застосовуватися при організації національних компетентних органів, що здійснюють боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Щодо Регламенту, то він комплексно гармонізує правила боротьби з відмиванням грошей - вперше в ЄС - закриваючи лазівки для шахраїв. Він поширює правила боротьби з відмиванням грошей на нові «зобов'язані суб'єкти» - більшу частину сектору криптоактивів, сектору торгівлі предметами розкоші, а також футбольні клуби та футбольних агентів. Регламент також встановлює більш суворі вимоги до належної обачності, регулює бенефіціарну власність і встановлює ліміт у розмірі 10 000 євро на готівкові платежі.
Щодо Директиви, то очікується, що вона покращить організацію національних систем боротьби з відмиванням грошей, шляхом встановлення чітких правил співпраці між підрозділами фінансової розвідки (національними органами влади, які збирають інформацію про підозрілу або незвичайну фінансову діяльність у державах-членах) та наглядовими органами.
Директива про єдину точку доступу передбачає, що держави-члени ЄС надають через єдину точку доступу інформацію з централізованих реєстрів банківських рахунків, що містить дані про те, хто і де володіє яким банківським рахунком. Дана Директива також гармонізує формат банківських виписок. Такий прямий доступ та використання банками гармонізованих форматів є важливими інструментами у боротьбі зі злочинністю та зусиллях з виявлення та конфіскації доходів, отриманих злочинним шляхом.
Прийняття Радою Європейського Союзу вищевказаного пакету правил боротьби з відмиванням грошей є завершальним етапом у процедурі прийняття відповідних актів. Наступним кроком буде їх публікація в Офіційному журналі ЄС, після чого вони набудуть чинності.
Регламент про боротьбу з відмиванням грошей набуде чинності через три роки після його офіційної публікації. Держави-члени матимуть два роки для імплементації деяких частин Директиви про боротьбу з відмиванням грошей і три роки для імплементації інших правових актів відповідного пакету.
Штаб-квартира AMLA (EU Anti Money Laundering Authority) - органу ЄС по боротьбі з відмиванням грошей буде розташована у Франкфурті-на-Майні та розпочне роботу в середині 2025 року.
В ЄС переконані, що більш жорсткі правила зміцнять наявні системи у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, у зв`язку з чим шахраї, організовані злочинні угрупування та терористи ніяк не зможуть легалізувати доходи, отримані злочинним шляхом, через фінансову систему.
Як ефективніше виконувати комплаєнс-процедури для бізнесу? З рішенням LIGA360. Контролюйте дотримання вимог законодавства, здійснюйте due dilligence та AML/KYC перевірки, моніторте репутацію вашої компанії та партнерів. Дізнайтеся більше переваг за посиланням.
