|
Чому важливо ретельно перевіряти бізнес-партнера перед початком співпраці? Бо відсутність перевірки потенційного бізнес-партнера може призвести до настання негативних наслідків: від фінансових до репутаційних втрат. Сумнівні зв'язки, невиконані зобов'язання за домовленостями в минулому, скандальна репутація - все це червоні прапорці у компанії, з якою планується співпраця.
Щоб уникнути можливих ризиків (фінансових, юридичних, репутаційних тощо) варто приділити час детальному вивченню потенційного партнера, а на підставі отриманої інформації приймати рішення про можливість партнерства та його форми.
Надалі ми розглянемо інструменти і прийоми для складання досьє потенційного бізнес-партнера, що зможе допомогти бізнесу уникнути проблем шляхом попередньої перевірки партнера.
1. Основні джерела інформації про потенційного партнера
Офіційні реєстри (ЄДР, податкові органи, судові реєстри, відсутність банкрутства). Найпершим джерелом інформації звичайно мають виступати офіційні державні реєстри. Саме інформація із державних реєстрів є більш вагомою при оцінці потенційних ризиків нового партнера.
Фінансова звітність (дохідність, податковий борг). Держава надала можливість бізнесу бути більш прозорим та запустила Єдиний портал відкритих даних. Тобто тепер у відкритому доступі тепер можна переглянути розмір сплачених податків та доходи підприємств.
Судові справи (участь у господарських, адміністративних та кримінальних справах). За допомогою порталу «Судова влада» та Реєстру судових рішень можна знайти інформацію про судові справи, у яких фігурує компанія - потенційний партнер. Аналіз інформації (статус, суть справи, результат судового розгляду) дає можливість скласти уявлення про діяльність компанії, її контрагентів та інших пов'язаних осіб.
Відгуки та ділова репутація (ЗМІ, соцмережі, відгуки клієнтів та партнерів). На ряду з офіційними реєстрами та базами відкритих даних корисним джерелом є будь-яка інформація у мережі інтернет чи публічних виданнях про бізнес партнера, з яким планується співпраця. В сукупності весь цей обсяг інформації дає можливість побачити картину більш повною, підкреслити позитивні або негативні моменти.
Найповніше досьє контрагентів - в новій LIGA360. Понад 55 санкційних списків, 300 реєстрів та відкритих джерел, 120 тис. медіаджерел, 116 млн судових рішень. Контролюйте всі види ризиків та загрози! Залиште заявку на персональну презентацію.
2. Юридичні аспекти перевірки
За інформацією, отриманою з державних реєстрів та відкритих даних, важливо проаналізувати такі аспекти:
Правовий статус компанії (реєстрація, ліцензії, дозволи). Найперше варто звернути увагу на те, чи відповідає інформація, заявлена потенційним партнером у пропозиції до співпраці, відомостям офіційних державних реєстрів. Тобто, варто перевірити дійсність державної реєстрації, відповідність інформації в реєстрі щодо кодів класифікації видів економічної діяльності, наявність необхідних дозволів та ліцензій.
Структуру власності (кінцеві бенефіціари, ризик номінального володіння). Інформація про структуру корпоративного управління має значення як у випадку дослідження наявності/відсутності у певної особи укладати певні договори, так і на можливості впливати на рішення потенційної компанії загалом.
Обтяження майна (застави, арешти, виконавчі провадження). За інформацією відповідних державних реєстрів можливо визначити, чи є активи потенційного партнера проблемними. Особливе значення це має для угод великої вартості чи угод щодо цього майна.
Контракти та зобов'язання (зобов'язання перед іншими партнерами, виконання договорів). Аналіз попередніх контрактів потенційного партнера допоможе зрозуміти його бізнес-поведінку та надійність. Тобто, якщо три попередні роки компанія не виконувала перед контрагентами обов'язки і контрагенти звертались до суду, то вірогідність виникнення такої ситуації у новому партнерстві доволі велика.
Можливі шахрайські схеми (фіктивні компанії, підставні особи, схема «фірма-метелик»). Незвична або необгрунтовано заплутана структура власності, реєстрація компанії «вчора», відсутність контакту з представниками компанії, які містяться у ЄДР - це ознаки того, що компанія може мати відношення до шахрайських схем. Зазвичай про подібні випадки існує достатня кількість згадок у ЗМІ. Якщо компанія або пов'язані особи були помічені у зв'язках із подібними схемами, то це не варто залишати без уваги.
3. Фінансові ризики та оцінка платоспроможності
Як вже зазначалось, Державна податкова служба оприлюднила фінзвітність компаній на Єдиному порталі відкритих даних та на власному веб-порталі. Ця інформація містить відомості щодо доходів, збитків, активів та коштів, які знаходяться на балансі.
З цієї інформації важливо дослідити фінансову стабільність (прибутковість, боргове навантаження), податкові борги та прострочені зобов'язання. З врахуванням цієї інформації можливо приймати зважені рішення про співпрацю з партнерами.
4. Репутаційні ризики та фактори довіри
Також варто звертати увагу на персоналії компанії - засновників, керівників, їхній досвід і репутацію, минулі проєкти, зв'язки з сумнівними особами. Не варто нехтувати перевіркою не тільки юридичної особи, а і осіб, які володіють і управляють компанією-потенційним партнером. Насамперед переговори, співпраця та партнерство буде здійснюватися в особі цих людей. Інформацію про них також можливо отримати як із офіційних джерел, так і з мережі інтернет загалом.
Згадки у ЗМІ про компанію можуть стати додатковим джерелом інформації для прийняття рішень про можливу співпрацю. Якщо є негативні публікації про діяльність компанії чи окремих персоналій, якщо є опубліковані журналістські розслідування з фігурантами-представниками потенційного партнера, то потенційна співпраця може нести не репутаційні, а і фінансові наслідки.
Натомість позитивним проявом є соціальна відповідальність компанії - участь у благодійності, прозорість бізнесу. Ця інформація також має бути врахована при прийнятті рішень про співпрацю.
Окрім того важливо дослідити, чи наявні політичні ризики у потенційного партнера, тобто зв'язки з політиками та партіями, потенційні корупційні ризики. Заполітизованість бізнесу не є бажаною ознакою для стабільного і надійного партнерства та співпраці.
Хочете оцінити фінансову стабільність бізнес-партнера? Перевірити чи не має він боргів, судових справ? Спробуйте нове рішення LIGA360 від LIGA ZAKON!
Висновки та практичні рекомендації
Потенційних бізнес-партнерів важливо перевіряти за комплексом ключових критеріїв. Такий комплексний підхід забезпечує максимальну ефективність дослідження.
Для більш ефективного пошуку інформації доцільно використовувати системи автоматизованого пошуку, накшлалт LIGA360. У таких системах пошук інформації автоматизований, за допомогою апаратних даних формується досьє, яке потім варто використовувати при подальшому досліженні потенційного бізнес-партнера.
Проте для аналізу досьє важливий не тільки комплексний підхід, але й залучення професіоналів - юристів, фінансових аналітиків. Юрист з досвідом роботи в корпоративному секторі надасть аналіз досьє та допоможе у прийнятті рішення щодо співпраці.
Довіра у бізнесі базується на фактах, а не на словах, тому перевіряйте потенційних партнерів ретельно та з використанням сучасних рішень в поєднанні з кваліфікованими спеціалістами.
