Національний банк оновив порядок здійснення безвиїзного нагляду, виїзних перевірок банків та небанківських установ з питань фінансового моніторингу, валютного та санкційного законодавства. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Змінами, зокрема, передбачено:
впровадження нових інструментів нагляду - використання під час виїзних перевірок віддаленого доступу, перевірочної операції, фото-/відеофіксації членами інспекційної групи фактів, що можуть свідчити про порушення вимог законодавства;
вдосконалення порядку проведення зустрічей за участю НБУ та представників банків / небанківських установ під час здійснення виїзних перевірок / безвиїзного нагляду. Передбачено можливість проводення зустрічей за допомогою відеозв'язку;
пріоритетність використання електронних документів під час інформаційного обміну під час здійснення наглядових дій;
актуалізацію типових форм відповідей, які банк та небанківська установа зобов'язані надавати на запит Нацбанку для здійснення виїзної перевірки, та їх автоматизацію. Банки та небанківські установи матимуть додатковий час - три місяці - для автоматизації формування таких типових форм відповідей.
Також актуалізувано низку норм щодо безвиїзного нагляду та виїзних перевірок банків та небанківських установ з урахуванням практики, яка була напрацьована в умовах карантинних заходів та воєнного стану.
На думку регулятора, такий підхід сприятиме зменшенню навантаження на банки та небанківські установи під час здійснення Нацбанком нагляду, забезпеченню реалізації концепції paperless.
Зазначені нововведення передбачені постановою Правління НБУ від 04 квітня 2024 року № 37, яка набрало чинності з 25 квітня 2024 року.
Як підготуватися до перевірок держорганів? З рішенням LIGA360. Практичні рекомендації, докладні алгоритми дій й відповіді на запитання щодо перевірок. Деталі за посиланням.
Крім цього, внісено зміни в частині здійснення нагляду в постанову Правління НБУ від 23 березня 2022 року № 60 "Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану".
Вони пеhедбачають:
визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / небанківської установи на час проведення виїзної перевірки, та її обов'язків;
можливість обрання банком / небанківською установою адреси місцезнаходження, за якою проводитиметься виїзна перевірка (за письмовим зверненням банку / небанківської установи або на запит Нацбанку).
Також деталізовано порядок дій банків / небанківських установ під час здійснення ідентифікації, верифікації фізичних осіб та актуалізації даних про клієнтів.
Ці зміни передбачені постановою Правління НБУ від 23 квітня 2024 року № 47, що діє з 25 квітня 2024 року.
