Національний банк анулював ліцензії та виключив з Держреєстру фінустанов одну страхову компанію та дві кредитні спілки, а також відкликав ліцензії у двох платіжних установ. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Анулювання ліцензії у страховика
Нацбанк, на підставі заяви, ухвалив рішення про анулювання ліцензії на здійснення діяльності із страхування та виключив з Державного реєстру фінансових установ ПРАТ «СК «Велтлінер», якому 12 липня 2024 року надав дозвіл на вихід з ринку шляхом виконання страхового портфеля та погодив відповідний план виходу з ринку.
Відповідно до поданої ПРАТ «СК «Велтлінер» звітності за 2023 рік страховий портфель компанії формувався в основному за рахунок платежів за договорами КАСКО - 64% та страхування відповідальності власників наземного транспорту - 7%.
Обсяг страхових премій компанії в зазначеному періоді становив 47 497 тис. грн, сформовані страхові резерви - 17 645 тис. грн. За 2023 рік страховик сплатив страхові відшкодування в обсязі 15 363 тис. грн. Частка компанії за страховими преміями на страховому ринку становить 0,1%.
Відповідне рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 26 липня 2024 року.
Оцініть ризики щодо контрагентів на 360 - з реєстраційною, судовою, медійною інформацією та відкритими джерелами. Здійсніть миттєвий аналіз 29 факторів ризику:
§ анулювання реєстрації;
§ ймовірний зв'язок з рф/рб, Іраном, Північною Кореєю;
§ ведення діяльності на окупованих територіях;
§ приналежність до "чорного" або "сірого" списку FATF;
§ банкрутство та борги.
Дізнайтесь більше переваг нової LIGA360, замовивши презентацію.
Анулювання ліцензій кредитним спілкам
Керуючись особливим порядком під час дії воєнного стану, на підставі власних заяв, НБУ анулював ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки та виключив з Держреєстру фінустанов:
кредитну спілку «Агро Бізнес Кредит», яка мала стандартну ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з правом надання коштів та банківських металів у кредит і залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню.
Обсяг активів спілки станом на 01.01.2024 становив 1 257,01 тис. грн (0,09% від загального обсягу ринку кредитних спілок на цю дату), зобов'язань - 2 469,59 тис. грн (0,33%);
кредитну спілку «Копілка», яка мала спрощену ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з правом надання коштів та банківських металів у кредит.
Обсяг активів спілки станом на 01.01.2024 становив 1 407,98 тис. грн (0,099 % від загального обсягу ринку кредитних спілок на цю дату), зобов'язань - 174,14 тис. грн (0,023%).
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 26 липня 2024 року.
Відкликання ліцензій у двох платіжних установ
Нацбанк прийняв рішення про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг у ТОВ «Даймонд Пей» та ТОВ «ФК «Елаєнс» у зв'язку із виявленням у документах, поданих цими установами для видачі ліцензії, недостовірної інформації.
Також визнано небездоганною ділову репутацію фізичної особи, яка є опосередкованим власником істотної участі в ТОВ «Даймонд пей», ТОВ «Даймонд Консалт» (прямий власник істотної участі в ТОВ «Даймонд Пей») та зазначених компаній, а також ділову репутацію фізичної особи, яка є власником істотної участі в ТОВ «ФК «Елаєнс», директора ТОВ «ФК «Елаєнс» та цієї компанії. Рішення також прийняті, зокрема, з огляду на наявність у власників істотної участі в ТОВ «Даймонд Пей» та ТОВ «ФК «Елаєнс» зв'язків з російською федерацію.
Відповідні рішення НБУ ухвалив 22 липня 2024 року.
В Нацбанку нагадали, що 19 липня 2024 року було скасовано реєстрацію ТОВ «Даймонд Пей» як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard на підставі підпункту 9 пункту 108 розділу IX Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг.
29 квітня 2022 року регулятор скасував реєстрацію ТОВ «ФК «Елаєнс» як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard на підставі підпункту 15 пункту 108 розділу IX Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг.
Скористайся найгарячішою пропозицією - Summer program від LIGA ZAKON! Знижка на оновлену версію LIGA360 для нових клієнтів LIGA ZAKON. Отримай ефективні інструменти для контролю бізнес-ризиків й ухвалення рішень. Забезпеч всю команду інформацією, і економ більше з кожною додатковою ліцензією.
