Національний банк пропонує до повторного обговорення проєкт змін до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг, яким планує визначити критерії для встановлення фактів нездійснення діяльності з надання фінансових послуг.
Проєкт стосується визначення ознак того, що фінансова компанія або ломбард:
не розпочали здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців з дати отримання ліцензії;
не провадять діяльності з надання фінансових послуг протягом шести місяців поспіль;
не розпочали здійснення діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців з дати розширення ліцензії на таку послугу;
не провадять діяльності з надання окремої фінансової послуги протягом шести місяців поспіль.
Також в оновленому проєкті додатково введено норму щодо визначення дати, з якої Національний банк починає враховувати показники звітності, отриманої у файлах звітності.
Зокрема, ознаками непровадження фінансовою компанією, ломбардом діяльності з надання такої фінансової послуги як надання коштів та банківських металів у кредит є відсутність даних станом на кожну звітну дату протягом шести місяців поспіль за такими показниками:
1) LRF014001 “Дохід від надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі файлу з показниками звітності у форматі XML LRF01 “Дані регуляторного балансу” (далі-Регуляторний баланс);
2) LRF040001 “Дебіторська заборгованість за договорами з надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі файлу з показниками звітності у форматі XML LRF04 “Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість” (далі - Дані про дебіторську та кредиторську заборгованість);
3) LRF017004 “Надходження коштів за фінансовою послугою: надання коштів та банківських металів у кредит (за вимогами, винагородою, процентами, штрафи, пені)”, поданим у складі Регуляторного балансу;
4) LRF018004 “Виплати за операціями з надання фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит”, поданим у складі Регуляторного балансу.
Хочете оцінити фінансову стабільність бізнес-партнера? Перевірити чи не має він боргів, судових справ? Спробуйте нове рішення LIGA360 від LIGA ZAKON! Всі види джерел для всебічної оцінки контрагентів: реєстри, судові рішення, санкційні списки та медіа. Залиште заявку на презентацію LIGA360 для вашої команди.
Зараз діє Special program для рішення LIGA360. Поспіши замовити для своєї компанії.
