Національний банк України пропонує внести зміни до нормативно-правових актів щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг.
Проєктами, які оприлюднено до обговорення, пропонується привести вимоги до структури власності у відповідність до нового законодавства - зокрема, до Закону України від 08.10.2024 № 3994-IX.
Вимоги цього Положення не поширюватимуться на банки та кредитні спілки.
Основні положення щодо змін до положення про структуру власності
1. Уніфікація вимог - всі правила щодо структури власності будуть зібрані в одному документі.
2. Включення нефінансових платіжних послуг - буде врегульовано вимоги до їх структури власності.
3. Чіткий розподіл повноважень між комітетами НБУ щодо нагляду за банками та небанківськими установами.
4. Запровадження професійного судження НБУ - право оцінювати структуру власності на основі власного аналізу.
5. Механізм перегляду професійного судження, якщо виявлено невідповідність вимогам.
6. Уточнення процедур подання документів - відповідно до нових вимог постанови № 200.
7. Окремі вимоги до звітності для:
інститутів спільного інвестування,
компаній з управління активами,
філій іноземних юридичних осіб.
8. Щорічна звітність про структуру власності для іноземних установ, які працюють в Україні.
Монітор дані про власну компанію з новою LIGA360. Дивись на досьє компанії очима партнерів, конкурентів та перевіряючих органів. Аналізуй згадки в медіа, інтернет-ЗМІ, соціальних мережах, участь в судових справах. Дізнайся більше переваг, замовивши персональну презентацію.
Структура власності є прозорою, якщо одночасно виконуються такі вимоги:
1) відомості про структуру власності дають змогу визначити: усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану одноосібну та/або спільну істотну участь у надавачі послуг / заявнику або можливість значного або вирішального впливу на управління та/або діяльність надавача послуг / заявника; усіх ключових учасників усіх юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами надавача послуг / заявника; визначено характер взаємозв'язків між усіма залученими особами;
2) документи про структуру власності надавача послуг / заявника відповідають вимогам цього Положення;
3) набуття/збільшення одноосібної/спільної істотної участі в страховику, платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, погоджено всім особам, які володіють такою істотною участю в порядку, установленому законодавством України.
4) у структурі власності відсутні особи, яким відповідно до законодавства їхнього постійного місця проживання або громадянства заборонено володіти корпоративними правами надавача послуг / заявника та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність надавача послуг / заявника;
5) про набуття/збільшення істотної участі в фінансовій компанії, ломбарді, операторі поштового зв'язку, який має виключно ліцензію на здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, було повідомлено Національний банк у порядку, установленому законодавством України;
6) документи про структуру власності надавача послуг / заявника подано до Національного банку в порядку, визначеному в розділі IV цього Положення, та з урахуванням вимог Положення № 200.
Надавач послуг / заявник має право використовувати у своїй структурі власності, але лише за умови повного розкриття інформації перед НБУ:
1. Трастові конструкції або інші подібні правові утворення
Допустимі лише за умови, що НБУ надано повну та достовірну інформацію про:
усіх юридичних та бенефіціарних власників;
інших осіб, які мають значний або вирішальний вплив на таку конструкцію (наприклад, через ланцюг контролю/володіння).
2. Пайові інвестиційні фонди (ПІФи)
Допустимі лише за умови, що НБУ розкрито всю інформацію про:
компанію з управління активами, яка діє в інтересах ПІФу;
інших осіб, які можуть впливати на діяльність фонду.
3. Корпоративні інвестиційні фонди (КІФи)
Можуть бути у структурі за умови надання інформації про:
сам КІФ;
компанію з управління активами;
інших осіб, які мають вплив на управління або діяльність надавача послуг.
4. Іноземні фонди або подібні правові утворення
Дозволені за умови, що НБУ отримує повну інформацію про:
сам фонд або утворення;
управителя фонду;
інших осіб із вирішальним впливом на діяльність фонду.
Отримай комплексну інформацію щодо ризиків роботи з контрагентами - у новій LIGA360. Перевіряй 28 ризик-факторів, повне досьє, структуру власності, податкову, судову інформацію, активи та власність, медіаактивність. Замов персональну презентацію менеджера сьогодні.
