Національний банк зробив важливий крок до підвищення прозорості та надійності небанківського фінансового ринку, вперше оприлюднивши перелік значимих фінансових компаній.
Зазначений перелік схвалений рішенням правління НБУ від 21 січня 2026 року №16-рш та нараховує 53 компанії, до яких відтепер застосовуватимуться посилені вимоги щодо регулювання та нагляду.
До цього переліку увійшли:
Статус значимої фінансової компанії означає нові регуляторні вимоги та підвищену увагу НБУ. LIGA360 допоможе оперативно відстежувати зміни в правовому регулюванні діяльності, вимоги до корпоративного управління та ризики порушення прав споживачів, щоб ухвалювати виважені рішення та уникати ризиків. Замовте презентацію та дізнайтесь більше переваг.
Значимі фінансові компанії мають виконувати додаткові вимоги, встановлені Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг та Положенням про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, зокрема щодо:
розроблення та подання до НБУ плану діяльності на 3,5 роки;
подання повідомлення до регулятора про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;
невідкладної перевірки НБУ джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній, їх нових керівників щодо відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності, а також нових власників істотної участі щодо відповідності вимогам до ділової репутації та фінансового стану;
проведення самооцінки для визначення додаткових ризиків та повідомлення НБУ про її результати.
Фінансові компанії, що були визначені значимими, зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 1 липня 2026 року.
За матеріалами НБУ.
Читайте також: Куди не варто вкладати кошти
