29 січня 2026 року набрало чинності рішення Єврокомісії, яким російську федерацію офіційно включено до переліку третіх країн із високим ризиком, що мають стратегічні недоліки у сферах запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT).
Регламент був ухвалений 3 грудня 2025 року і, оскільки у визначений строк не надійшло заперечень від держав-членів ЄС та Європарламенту, набрав чинності автоматично, пояснили в Міністерстві фінансів.
Це рішення створює нову реальність для європейського бізнесу, який має будь-які зв'язки з рф, вимагаючи безпрецедентного рівня комплаєнс-контролю.
Практичне значення рішення
Включення росії до цього переліку означає обов'язкове застосування посилених заходів належної перевірки (enhanced due diligence) до всіх фінансових операцій, пов'язаних із рф, на території Європейського Союзу. Зокрема, йдеться про:
Поглиблену ідентифікацію клієнтів та їх кінцевих бенефіціарних власників;
Ретельний аналіз джерел походження коштів та статків;
Посилений моніторинг усіх фінансових транзакцій.
Такі заходи значно ускладнюють доступ юридичних і фізичних осіб з росії до фінансової системи ЄС, посилюючи фінансову ізоляцію держави-агресора.
Контекст і подальші кроки
Рішення Єврокомісії ґрунтується на висновках FATF, власних технічних оцінках та загальних ризиках для цілісності фінансової системи ЄС. Міністерство фінансів України, спільно з МЗС, проводило системну роботу з міжнародними партнерами з 2022 року для досягнення цього результату.
Надалі ключовим завданням залишається збереження скоординованої підтримки з боку партнерів, щоб унеможливити виключення росії з цього списку під час його майбутніх оновлень.
Включення рф до «чорного списку» ЄС кардинально змінює правила гри для всіх, хто веде діяльність на європейському ринку. Для ефективного управління ризиками та уникнення порушень компаніям необхідні надійні інструменти для перевірки контрагентів. LIGA360 надає доступ до актуальних санкційних списків, інструментів для комплаєнс-перевірки та аналітики. Спробуйте зараз.
Читайе також:
Юридичний статус контрагента: етапи перевірки
Комплаєнс при відкритті банківського рахунку в країнах ЄС
Кінець епохи недоторканних: урок Монако та нові правила FATF
Нові правила боротьби з відмиванням коштів у ЄС: що потрібно знати бізнесу
