Безопасность бизнеса: топ-3 рекомендаций для служб безопасности в 2023 году

«В управленческой мысли война, как основная метафора,

что указывает на путь распределения ценностей в экономике» (с)

Считается, что самое высокое выражение конфликта - военные действия. Для этого нужно обязательно изучать законы ведения войны. Исследовать войну не тогда, когда началась, а заранее готовиться к возможным агрессиям, когда речь идет о наличии спорных ценностей.

Вроде бы очевидны вещи, однако начало военного конфликта на территории страны стало аварийным испытанием (crash test) для отечественного бизнеса.

Оказалось, что у кого-то был запас финансовой мощности более 6 месяцев, а кто-то перестал проводить какие-либо выплаты уже на 3-4 неделе. Кто-то восстановился через месяц, а кто-то перестал выполнять обязательства, несмотря на отсутствие причинно-следственной связи с войной.

Проверка на стойкость коснулась всех. Скорость адаптации зависела от моральных, волевых, умственных, денежных и организационных качеств каждого. Существенно изменился и ландшафт деловых связей: кто выпал из коммуникации, кто погрузился в личные переживания, кто включился по максимуму в активную деятельность.

Итак, какие характерные ситуации имели место в 2022-м с точки зрения безопасности бизнеса и на что следует акцентировать внимание в грядущем году.

Отсутствие контроля.

В первые недели военной агрессии многие владельцы бизнеса имели возможность выехать за пределы страны. В лучшем случае управление осуществлялось отдаленно, в худшем - никто не выходил на связь. Все это влекло за собой дезорганизацию в компаниях, даже тогда, когда очевидная угроза оккупации существенно ослабла. Отсутствие адекватной обратной связи и контроля приводит к самотеку процессов, инертности сотрудников и, наконец, к оттоку клиентов и существенному кассовому разрыву.

Цель каждого предприятия - получение системной прибыли. Достигается за счет увеличения доходов, уменьшения расходов и эффективного управления. Одним из действенных способов повысить эффективность - использовать систему контроллинга, как постоянный процесс.

Контроль - это не о подозрительности, недоверии, критике или наказании. Современный контроль - предусмотрительность, процесс обеспечения заслуги целей, устранение неопределенностей, адаптация.

Именно поэтому допустить повторные ошибки в 2023 году будет недопустимым, а для некоторых предприятий - роковым. Контроллинг сохранит наработки, активы, информацию, базы данных, персонал и позволит планировать деятельность.

Выбор контрагента.

Как отмечалось, за период войны произошло изменение ландшафта деловых связей. У кого произошло падение производства и будет продолжаться в текущем году. Кто-то, напротив, усилил свою активность за счет увеличения спроса на товары/услуги. Это спровоцировало появление новых игроков практически на любом рынке.

Ситуация с надежностью и порядочностью контрагентов и до войны требовала тщательной работы по их изучению, а сейчас и подавно. Фактически было бы целесообразно определить во внутренних процессах и культуре компании, что проверка контрагента не право, а обязанность.

Обычно то, что мы можем увидеть в реестрах и открытых данных - только верхушка айсберга. Пока нужно изучать чуть ли не всю цепь поставки товара. Анализировать не только прямого контрагента. Объективно определенные ожидания по оплате устраняют проблемную задолженность.

По моему убеждению, как комплаенс офицера, любое соглашение нужно подписывать медленно. Что это значит?

Обеспечить договор. Юридически, финансово, имуществом, страховкой, техническими средствами и т.д. Оцифруйте риски наперед. Доказывать правоту в судебных заседаниях - не самый эффективный вариант.

Кроме данных в реестрах (историю, сколько лет на рынке, предыдущие виды деятельности, суды, долги, лицензии, учредители) не полениться, по возможности, проверить и фактическое состояние. Выезд на место даст объективное понимание о мощностях, активах, количестве рабочих мест, отзывах, партнерах, неявных связях.

Накопление достаточных данных даст более четкое понимание сотрудничества с потенциальным партнером. Если существенные риски - ставим другие условия договора, ищем варианты дополнительного обеспечения договора, осуществляем более углубленную проверку, отказываемся от соглашения. В зависимости от степени риска.

Финансовый мониторинг

Если промониторить все операции физических лиц по карточным счетам почти невозможно (по крайней мере, обработать операции), то на представителей бизнеса хватит и времени и ресурсов у государственных органов. Несмотря на военное положение, субъекты первичного финансового мониторинга и Госфинмониторинг продолжают активно выявлять пороговые и подозрительные финансовые операции. Как не попасть в зону риска финансового мониторинга - отдельная тема обсуждения. Базовые аспекты можно почерпнуть в публикации "Финмониторинг-2022: все, что нужно знать предпринимателям".

Отказ в обслуживании, замораживание средств на счетах, блокировка операций - все это стало привычной практикой даже в нынешних реалиях военного положения. Очевидно, что под особый прицел попали импортно-экспортные операции, поскольку такая деятельность связана с введенными валютными ограничениями после 24 февраля 2022 года.

Банковские учреждения будут не менее скрупулезно относиться к источникам происхождения средств, валютным операциям, использованию счетов в качестве транзитных и всего, что потенциально может быть связано с фиктивностью операций/деятельностью или отмыванием средств.

Не добавить себе хлопот с финансовым мониторингом - вполне реально, если профессионально подойти к предоставлению объяснений и документов, которые потребовал банк в случае подозрения на легализацию незаконно полученных средств.

Итак, первоочередные задачи на 2023 год в части безопасности бизнеса:

• адекватная оценка деятельности компании и контроль за основными направлениями бизнеса.

• управление рисками компании. Все предсказать трудно, однако важно не превысить «критическую массу» недостатков.

• в основу принятия управленческих решений положить риск-ориентированный подход. Финансовая отчетность, интересы стейкхолдеров, горизонт планирования - в первую очередь.