Нацбанк сообщил об упрощении формального сопровождения операций по приобретению и перечислению за границу валюты: отменено обязательство банков отправлять в НБУ скан-копии документов, на основании которых они осуществляли анализ финансовых операций своих клиентов. Регулятор обосновал это упрощение тем, что банковские учреждения могут самостоятельно обнаруживать рисковые финансовые операции. Они должны без вмешательства НБУ предупреждать рисковую деятельность и эффективно управлять рисками.
В частности, теперь не надо отправлять скан-копии:
- выписок клиентов и документов, являющихся основанием для осуществления операций, кроме решения эмитента о выплате дивидендов иностранному инвестору (используется для анализа спроса);
- заключений по каждому договору, анкет клиентов и других документов относительно принятых банком мер при осуществлении анализа и проверки информации о финансовых операциях и их участниках.
В НБУ надеются, что принятое решение освободит значительные материальные и технические ресурсы банков и поспособствует эффективному, риск-ориентированному подходу к анализу финансовых операций клиентов.
Важно учесть, что эта оптимизация касается только банков, в то время как для их клиентов формальные процедуры остаются прежними.
Указанные изменения предусмотрены постановлением НБУ № 98 от 03.10.2017 года.
