ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Нацбанк нашел подозрительные финансовые операции в 41 банке. Направлены письма в правоохранительные органы.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Правоохранительные органы теперь регулярно получают информацию от НБУ о подозрительных финансовых операциях, осуществленных клиентами банков. В большинстве случаев это операции с наличными в больших объемах, а также операции по переводу средств за границу, которые могут свидетельствовать о выводе капиталов из Украины.
Как отмечают юристы, сам факт передачи информации об операции правоохранителям еще не означает, что она признана незаконной и клиент банка понесет наказание за ее совершение. Незаконность операции еще нужно доказать. В то же время следует понимать, что получение сигнала от Департамента финмониторинга позволяет правоохранителям совершать действия, предусмотренные законодательством о досудебном следствии и оперативно-розыскной деятельности, включая допросы, обыски и др.
Нацбанк сейчас активно борется с т. н. схемными операциями. Применяется практика «знай своего клиента», в соответствии с которой банк должен установить личность контрагента прежде, чем проводить финансовую операцию.
ОДНАКО:
Как утверждают банкиры, некоторые финансовые операции можно трактовать двояко. Часто сотрудники банков не знают, как действовать в той или иной ситуации - проводить финансовую операцию или блокировать? Необходимы подробные разъяснения НБУ. В случае подозрения по той или иной операции у банка есть один вариант реагирования: остановить ее выполнение до выяснения спорных моментов. Пострадать от этого могут и добросовестные клиенты.
