ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Национальный банк в письме от 20 апреля 2016 года № 25-0008/34305 разъяснил, как осуществлять идентификацию и верификацию клиентов - физлиц/ФЛП на основании поданного ими паспорта с бесконтактным электронным носителем или без чипа.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
В целях выполнения банками задач и обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга при идентификации и верификации клиента - физлица/ФЛП на основании поданной им ID-карточки с бесконтактным электронным носителем и без него банкам рекомендовано делать в присутствии этого лица копии:
- сторон ID-карточек, содержащих информацию, определенную частью девятой статьи 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
- документа, содержащего регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физлиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей). Если номера нет (из-за отказа по религиозным убеждениям), банк должен установить номер ID-карточки, с которого считана информация об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов, или ID-карточки, не содержащей бесконтактного электронного носителя.
Копии заверяются подписями уполномоченного работника банка и физического лица - клиента банка как соответствующие оригиналу с фиксированием даты их получения.
ОДНАКО:
Стоит отметить, что НБУ достаточно оперативно отреагировал на введение ID-карточек вместо бумажных паспортов, даже несмотря на то, что они пока имеют довольно ограниченное распространение.
