ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Национальный банк отмечает увеличение объемов получения клиентами банков наличных средств с использованием платежных карточек в конце 2015 года и сохранение этой тенденции в 2016 году. Наибольшую обеспокоенность регулятора вызывает увеличение объемов таких операций среди юридических лиц.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
По мнению НБУ, масштабность финансовых операций по снятию клиентами банков наличных средств при помощи платежных карточек свидетельствует о высоком риске использования услуг банков для легализации преступных доходов. При этом проведенные операции отдельных клиентов содержат признаки осуществления банками рисковой деятельности в сфере финмониторинга. Среди таких признаков НБУ отмечает проведение банком операций без признаков очевидной экономической целесообразности, участие банка в операциях в целях легализации преступных доходов, а также во избежание требований и ограничений банковского, валютного законодательства.
Банкам рекомендуется уделять внимание должным мерам по изучению клиентов, сути их деятельности, анализа финансового состояния, цели проведения операций не только с наличностью, но и в безналичном виде, а также применять достаточные меры по предупреждению легализации преступных доходов, осуществления рисковой деятельности.
Также Нацбанк призывает банки использовать право отказа, если операция содержит признаки осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
ОДНАКО:
Хотя призывы подобного рода достаточно традиционны, все же можно ожидать, что в ближайшее время операции по снятию крупных сумм наличных будут вызывать вопросы у сотрудников банков.
