На сегодня в Верховной Раде подготовлен ко второму чтению законопроект №2413а «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно консолидации функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг», предлагающий, среди прочего, создание новой модели регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (НФУ).
Изменения коснутся деятельности страховых компаний, кредитных союзов, ломбардов, лизинговых и факторинговых компаний, а также других финансовых компаний, осуществляющих деятельность по обмену валют, переводу средств, предоставлению средств взаймы, гарантий и тому подобное.
Исходя из того, что большинство упомянутых учреждений по проекту подпадают под регулирование Нацбанка, последний подготовил проект Белой книги «Будущее в регулировании небанковского финансового сектора». Он обобщает основополагающие цели этого регулирования.
В Белой книге изложена дорожная карта, которая предусматривает двухэтапную - 12-месячные переходный и адаптационный периоды - трансформацию НФУ по трем сегментам: кредитные учреждения, страховщики и страховые посредники, другие финансовые учреждения. Определяющим для попадания в сектор кредитных учреждений является происхождение средств для оказания финансовых услуг: привлекать средства физических лиц имеют право исключительно кредитные союзы.
Белая книга не охватывает большую часть актуальных проблем, таких как предотвращение отмывания средств, деятельность кредитных посредников, создание бюро кредитных историй и др. Эти сферы НБУ обещает очертить в дополнительных белых книгах отдельно.
