В самом конце прошлого года банки получили право:
- при открытии счета использовать информацию о идентификационных данных клиентов - физических лиц, полученную от другого банка через систему BankID;
- поручать юридическим лицам, физическим лицам-предпринимателям и физическим лицам-агентам на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц.
Также НБУ:
- разрешил перечислять гривни с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи таким нерезидентом собственного имущества на территории Украины, если это имущество не является объектом инвестиционной деятельности;
- отменил требование предоставления физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, при открытии счета копии документа, подтверждающего взятие его на учет в Пенсионном фонде;
- предоставил право физическим лицам зачислять на текущие счета средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;
- установил, что иностранные представительства, которые используют наемный труд и являются плательщиками единого взноса (ЕСВ), должны предоставить в банк копию документа, подтверждающего взятие их на учет в соответствующем контролирующем органе;
- урегулировал расчеты в иностранной валюте, которые производит физическое лицо-резидент с первичным дилером по операциям по размещению облигаций внутреннего государственного займа Украины, номинированных в иностранной валюте.
Соответствующие нормы содержит постановление правления Национального банка Украины от 28.12.2018 №159 «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах». Оно вступило в силу 29.12.2018.
Напомним, что Минфин получил доступ к информации о банковских счетах украинцев.
