1 июля вступило в силу постановление НБУ от 30 июня 2020 года № 90, которым утверждено Положение о порядке организации и осуществления присмотра в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций).
Отныне регулятор будет осуществлять одну выездную проверку по всем выше перечисленным вопросам, по результатам которой будет составляться одна справка. Раньше осуществлялись две проверки, по результатам которых составлялись две отдельных справки. Об этом рассказали в пресс-службе НБУ.
Национальный банк будет оглашать годовой план выездных проверок и будет информировать банки и НФУ о результатах проведения выездной проверки не позже чем за пять рабочих дней до коллегиальной встречи руководства банка/НФУ и Национального банка для обсуждения выявленных нарушений и проблем и предоставления рекомендаций.
Получить информацию о плановых проверках вашего предприятия и предприятий-партнеров можно воспользовавшись тестовым доступом к сервису CONTR AGENT
В случае рассмотрения вопроса относительно применения мер влияния НБУ обязательно будет приглашать представителей банка/НФУ для личного предоставления объяснений или возражений, которые будут учитываться во время принятия окончательного решения.
Увеличен также срок рассмотрения банками/НФУ справки/акта по результатам проверки и предоставления, при необходимости, объяснений или возражний с 7 до 10 рабочих дней. Также предусмотрено, что в течение этого срока банк/НФУ сможет инициировать заключение письменного соглашения в случае признания результатов контроля в полном объеме.
Члены инспекционной группы во время проведения выездной проверки имеют право:
1) свободного доступа ко всем оригиналам документов, материалов и информации (независимо от наличия/отсутствия грифа ограничения доступа), необходимых для проверки, к системе автоматизации банка/учреждения, ресурсов автоматизированных банковских систем / автоматизированных систем, которые обеспечивают осуществление финансового мониторинга банка/учреждения, выполнения требований валютного и санкционного законодательства, информационных ресурсов;
2) свободного доступа ко всем помещениям банка/учреждения в рабочее время и по согласованию с руководителем банка/учреждения в нерабочее время;
3) собирать и требовать предоставление любой информации, материалов, документов (их копий та/або извлечений из них), письменных объяснений, необходимых для осуществления выездной проверки;
4) безвозмездно получать любую информацию, материалы, документы (их копии и/или извлечения них, в электронной или бумажной форме на определенных носителях предоставления такой информации, с сопроводительным письмом), объяснения / письменные объяснения относительно его/ее деятельности, получать копии документов, которые свидетельствуют/могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства в деятельности банка/учреждения;
5) получать и выносить за пределы банка/учреждения материалы проверки, копии документов, которые свидетельствуют / могут свидетельствовать о нарушении требований законодательство, засвидетельствованное в установленном порядке;
6) пользоваться необходимыми для проведения выездной проверки и организации деятельности инспекционной группы техническими средствами, компьютерами, картами флешками и другими электронными носителями информации, программными средствами, копировальными аппаратами, сканерами, телефонами, заносить в помещение и выносить из помещения банка/учреждения технические и программные средства, которые принадлежат Национальному банку;
7) требовать демонстрацию и ознакомление с функциональными возможностями и ресурсами автоматизированных банковских систем / автоматизированных систем, которые обеспечивают осуществление финансового мониторинга, выполнения требований валютого и санкційного законодательство, системы автоматизации банка/учреждения, информационных ресурсов;
8) требовать предоставление полного доступа к автоматизированным банковским системам/автоматизированных систем, которые обеспечивают осуществление финансового мониторинга, выполнение требований валютного и санкционнго законодательства, системы автоматизации банка/учреждения, информационных ресурсов для пересмотра всех операций банка/учреждения и его/ее клиентов за всеми счетами с возможностью формирования выписок движения средств по счетам / выписок по электронным кошелькам, на которых хранятся электронные деньги (дальше - электронные кошельки) / электронными платежными средствами / счетами в ценных бумагах (с указанием времени осуществления операций с точностью до секунды) / оборотно-сальдовой ведомости / других отчетов за период, который подлежит выездной проверке, реестру финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, анкет (с изменениями и дополнениями) клиентов банка/учреждения, других функциональных возможностей систем и ресурсов, отмеченных в пункте 37 раздела III этого Положения;
9) требовать от работника банка/учреждения, который/которая осуществляет валютно-обменные операции, собственноручно пересчитать в кассе структурного подразделения банка/учреждения наличность в присутствии инспекционной группы и по результатам пересчета составить документ в произвольной форме с указанием общих сумм наличности в разрезе валют;
10) назначать и проводить интервью с любым работником банка/учреждения по согласованию с руководителем инспекционной группы и с предварительным уведомлением руководителя или ответственного работника банка/учреждения.
Современная бизнес-среда постоянно меняется. Поэтому сегодня, как никогда, предпринимателям необходимо быть в курсе изменений законодательства и налогообложения, быть уверенными в своих бизнес-партнерах, клиентах и оперативно узнавать об изменениях в их состоянии и деятельности. Все инструменты для эффективной работы на опережение - в одном комплексном решении LIGA360:ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ от ЛІГА:ЗАКОН. Заказывайте доступ со скидкой 30 %.
Читайте главные новости, аналитические материалы и интервью ЛІГА:ЗАКОН Бизнес теперь в Telegram! Также подписывайтесь на нашу страницу в Facebook
