1 липня набула чинності постанова НБУ від 30 червня 2020 року № 90, якою затверджено Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).
Відтепер регулятор здійснюватиме одну виїзну перевірку з усіх перелічених вище питань, за результатами якої складатиметься одна довідка. Раніше здійснювалися дві перевірки, за результатами яких складалися дві окремі довідки. Про це розповіли у прес-службі НБУ.
Національний банк оприлюднюватиме річний план виїзних перевірок та інформуватиме банки та НФУ про результати проведення виїзної перевірки не пізніше ніж за п'ять робочих днів до колегіальної зустрічі керівництва банку/НФУ та Національного банку для обговорення виявлених порушень та проблем і надання рекомендацій.
Отримати інформацію про планові перевірки вашого підприємства і підприємств-партнерів можна скориставшись тестовим доступом до сервісу CONTR AGENT
У разі розгляду питання щодо застосування заходів впливу НБУ обов'язково запрошуватиме представників банку/НФУ для особистого надання пояснень чи заперечень, які будуть ураховуватися під час прийняття остаточного рішення.
Збільшено також строк розгляду банками/НФУ довідки/акта за результатами перевірки та надання, за необхідності, пояснень чи заперечень із 7 до 10 робочих днів. Також передбачено, що протягом цього строку банк/НФУ зможе ініціювати укладення письмової угоди у разі визнання результатів нагляду в повному обсязі.
Члени інспекційної групи під час проведення виїзної перевірки мають право:
1) вільного доступу до всіх оригіналів документів, матеріалів та інформації (незалежно від наявності/відсутності грифу обмеження доступу), необхідних для перевірки, до системи автоматизації банку/установи, ресурсів автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку/установи, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, інформаційних ресурсів;
2) вільного доступу до всіх приміщень банку/установи в робочий час та за погодженням із керівником банку/установи в неробочий час;
3) збирати і вимагати надання будь-якої інформації, матеріалів, документів (їхніх копій та/або витягів із них), письмових пояснень, необхідних для здійснення виїзної перевірки;
4) безоплатно отримувати будь-яку інформацію, матеріали, документи (їхні копії та/або витяги з них, в електронній або паперовій формі на визначених носіях надання такої інформації, із супровідним листом), пояснення / письмові пояснення щодо його/її діяльності, отримувати копії документів, що свідчать/можуть свідчити про порушення вимог законодавства в діяльності банку/установи;
5) отримувати та виносити за межі банку/установи матеріали перевірки, копії документів, що свідчать / можуть свідчити про порушення вимог законодавства, засвідчені в установленому порядку;
6) користуватися необхідними для проведення виїзної перевірки та організації діяльності інспекційної групи технічними засобами, комп'ютерами, флеш-картами та іншими електронними носіями інформації, програмними засобами, копіювальними апаратами, сканерами, телефонами, заносити в приміщення та виносити з приміщення банку/установи технічні та програмні засоби, що належать Національному банку;
7) вимагати демонстрації та ознайомлення з функціональними можливостями і ресурсами автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютого та санкційного законодавства, системи автоматизації банку/установи, інформаційних ресурсів;
8) вимагати надання повного доступу до автоматизованих банківських систем/автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу, виконання вимог валютного та санкційного законодавства, системи автоматизації банку/установи, інформаційних ресурсів для перегляду всіх операцій банку/установи та його/її клієнтів за всіма рахунками з можливістю формування виписок руху коштів за рахунками / виписок за електронними гаманцями, на яких зберігаються електронні гроші (далі - електронні гаманці) / електронними платіжними засобами / рахунками в цінних паперах (із зазначенням часу здійснення операцій із точністю до секунди) / оборотно-сальдової відомості / інших звітів за період, що підлягає виїзній перевірці, реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, анкет (зі змінами та доповненнями) клієнтів банку/установи, інших функціональних можливостей систем і ресурсів, зазначених у пункті 37 розділу III цього Положення;
9) вимагати від працівника банку/установи, який/яка здійснює валютно-обмінні операції, власноручно перерахувати наявну в касі структурного підрозділу банку/установи готівку в присутності інспекційної групи та за результатами перерахунку скласти документ у довільній формі із зазначенням загальних сум готівки в розрізі валют;
10) призначати і проводити інтерв'ю з будь-яким працівником банку/установи за погодженням із керівником інспекційної групи та з попереднім повідомленням керівника або відповідального працівника банку/установи.
Сучасне бізнес-середовище постійно змінюється. Тож сьогодні, як ніколи, підприємцям необхідно бути в курсі змін законодавства й оподаткування, бути впевненими у своїх бізнес-партнерах, клієнтах та оперативно дізнаватися про зміни в їх стані й діяльності. Усі інструменти для ефективної роботи на випередження - в одному комплексному рішенні LIGA360: ПІДПРИЄМЕЦЬ від ЛІГА:ЗАКОН. Замовляйте доступ зі знижкою 30 %.
Читайте головні новини, аналітичні матеріали і інтерв'ю ЛІГА:ЗАКОН Бізнес тепер в Telegram! Також підписуйтеся на нашу сторінку в Facebook
