В НБУ объяснили, как принятие Закона о финмониторинге РЕР сделает невозможным формальный подход финучреждений к их обслуживанию.
Напомним, Верховная Рада на заседании 17 октября приняла в целом Закон об усилении финансового мониторинга PEP (проект № 9269-д).
Обновленной редакцией закона статус политически значимого лица (PEP) устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы для делания невозможным формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, которые имеют такой статус.
Такой подход раньше приводил к отнесению PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений без реального анализа целесообразности и многочисленных случаев необоснованного отказа в финансовых услугах политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам.
Принятый закон предусматривает, что во время установления деловых отношений с РЕР и их обслуживания субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-орентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение.
За формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или безосновательным отказом в обслуживании или наоборот с игнорированием принадлежности клиента к PEP может примениться мера влияния:
к субъектам первичного финмониторинга, которые не являются банками, в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн.
к банкам - до 10 млн грн.
В законе также предусмотрено, что в случае, когда со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло больше двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, субъект первичного финансового мониторинга не будет применять относительно него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенных мер. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление / продолжение деловых отношений с РЕР, установление источников состояний (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений.
Закон вступает в силу на следующий день со дня его опубликования.
Проверяете соответствие требованиям регуляторов? Попробуйте LIGA360. В нашей самой полной базе документов вы сможете найти все действующие нормы Налоговой, Нацбанка и других госорганов. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
