Кто подпадает под категорию PEP и как изменится финмониторинг таких лиц

Верховная Рада на заседании 17 октября приняла в целом Закон об усилении финансового мониторинга PEP (проект № 9269-д).

Принятие этого законопроекта было одним из условий вступления Украины в Европейский Союз и получения финансовой помощи от МВФ, объяснили в Министерстве финансов.

В частности, в соответствии со стандартами ЕС и FATF во время определения статуса публичного деятеля не следует устанавливать промежуток времени, по завершению которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса. Нормы принятого закона кроме отмены трехлетнего ограничения для статуса публичного деятеля, предусматривают также применения риск-ориентированного подхода во время определения объема и продолжительности мер финансового мониторинга, которые необходимо применять относительно таких деятелей.

Кто именно теперь относится к категории PEP?

В Законе о финмониторинге указано, что политически значимые лица - физические лица, которые являются национальными, иностранными публичными деятелями и деятелями, которые выполняют публичные функции в международных организациях.

К национальным публичным деятелям отнесены следующие категории:

• Президент Украины, Премьер-министр Украины, члены Кабинета Министров Украины и их заместители;

• руководитель постоянно действующего вспомогательного органа, образованного Президентом Украины, его заместители;

• руководитель и заместители руководителя Государственного управления делами;

• руководители аппаратов (секретариатов) государственных органов, которые не являются государственными служащими, должности которых относятся к категории "А";

• Секретарь и заместители Секретаря Совета национальной безопасности и обороны Украины;

• народные депутаты Украины;

• Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины;

• председатели и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда, высших специализированных судов;

• члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;

• Генеральный прокурор и его заместители;

• Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;

• Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместители;

• Директор Государственного бюро расследований и его заместители;

• Директор Бюро экономической безопасности Украины и его заместители;

• Председатель и члены Национального совета Украины по вопросам телевидения и радиовещания, Председатель и члены Антимонопольного комитета Украины, Председатель Национального агентства по вопросам предотвращения коррупции и его заместители, Председатель и члены Счетной палаты, Председатель и члены Центральной избирательной комиссии, председателя и члены других государственных коллегиальных органов;

• чрезвычайные и полномочные послы;

• начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, командующие Сухопутных войск Вооруженных Сил Украины, Воздушных Сил Вооруженных Сил Украины, Военно-морских Сил Вооруженных Сил Украины;

• государственные служащие, должности которых относятся к категории "А";

• руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов Службы безопасности Украины, председателя и судьи апелляционных судов;

• руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная часть в уставном капитале которых прямо или опосредствовано превышает 50 процентов;

• члены руководящих органов политических партий.

К иностранным публичным деятелям относятся:

• глава государства, правительства, министры (заместители);

• члены парламента или других органов, которые выполняют функции законодательного органа государства;

• председатели и члены правлений центральных банков или счетных палат;

• члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в связи с исключительными обстоятельствами;

• чрезвычайные и полномочные послы, поверенные по делам и руководители центральных органов военного управления;

• руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий;

• члены руководящих органов политических партий.

Деятелями, которые выполняют публичные функции в международных организациях, являются:

• должностные лица международных организаций, которые занимают или занимали должность руководителя (директора, председателя правления или другую) или заместителя руководителя в таких организациях или выполняют или выполняли любые другие руководящие (выдающиеся публичные) функции на наивысшем уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов.

Кто является лицами, связанными с PEP?

В пункте 42 статьи 1 Закона указано, что связанными являются физические лица, которые отвечают хотя бы одному из таких критериев:

• известно, что такие лица имеют общее с политически значимым лицом бенефициарное владения юридическим лицом, трастом или другим подобным правовым образованием или имеют любые другие тесные деловые связи с политически значимыми лицами;

• являются конечными бенефициарными собственниками юридического лица, траста или другого подобного правового образования, о которых известно, что они де-факто были образованы для выгоды политически значимых лиц.

Как изменится финансовый мониторинг относительно PEP?

Процедуры финмониторинга регулируются постановлением НБУ № 65. В частности, в докумете определены дополнительные меры относительно клиентов, которые (КБВ которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами. Банки разрабатывают внутренние процедуры с целью выявления факта принадлежности потенциального клиента и клиента, с которым поддерживаются деловые отношения, к категории PEP.

В июне Нацбанк смягчил финмониторинг относительно политически значимых лиц. В частности, регулятор смягчил отдельные нормы в части источников состояний (богатства) РЕРs и источников средств, связанных с их финансовыми операциями. Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн в квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для неприменения мер по установлению источников состояний (богатства) РЕРs.

Как объяснили в НБУ, принятый парламентом закон предусматривает, что во время установления деловых отношений с РЕР и их обслуживания субъекты первичного финмониторинга теперь будут обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение.

За формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или безосновательным отказом в обслуживании или наоборот с игнорированием принадлежности клиента к PEP может примениться мера влияния:

• к субъектам первичного финмониторинга, которые не являются банками, в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн.

• к банкам - до 10 млн грн.

В законе также предусмотрено, что в случае, когда со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло больше 12 месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, субъект первичного финансового мониторинга не будет применять относительно него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление / продолжение деловых отношений с РЕР, установление источников состояний (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений.

Как объяснил Председатель НБУ Андрей Пышный, важным моментом принятого Закона является не только обновление срока статуса для РЕР, но и введение положений, которые дадут возможность минимизировать проблемные ситуации, которые раньше возникали в отношениях банков и клиентов со статусом PEP.

"Будьте уверены, Национальный банк тщательным образом будет следить за надлежащим выполнением поднадзорными ему финансовыми учреждениями обновленных требований и решительно будет принимать меры влияния в случае выявления фактов необоснованного дискриминационного подхода к клиентам со статусом PEP.

Мы ожидаем, что результатом принятых изменений станет усиление эффективности мониторинга рисков, связанных с PEP, и в то же время более качественное взаимодействие финансовых учреждений с клиентами, которые имеют такой статус", - отметил Пышный.

Национальному банку Украины и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку нужно в течение трех месяцев со дня опубликования данного Закона:

• разработать для поднадзорных субъектов первичного финансового мониторинга рекомендации относительно надлежащего применения риск-ориентированного подхода во время обслуживания клиентов, которые являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами;

• привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с данным Законом.