Принятый Верховной Радой Закон об усилении финансового мониторинга PEP (проект № 9269-д) фиксирует механизмы, которые нивелируют формальный подход банков к финансовому мониторингу PEP и применение относительно них непропорциональных мер, заявил Председатель НБУ Андрей Пышный.
"НБУ в дальнейшем не потерпит подхода, когда наилучший способ избежать хлопот с РЕР, это вообще отказать им в обслуживании. Эту четкую позицию я донес руководителям банков и AML- офицерам во время последней встречи", - сказал глава НБУ.
Пышный признал, что существует не наилучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЕР, в частности установление всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако эта ситуация меняется.
Банки будут применять риск-ориентированны подход, и они уже знают, как работать с ним, поскольку первые рекомендации НБУ предоставлял еще в 2021 году, а в 2023 году были внесены соответствующие изменения нормативно-правовых актов регулятора и проведена большая разъяснительная работа с банками.
Кроме того, Законом предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять ризик-ориентированный подход:
1,7 млн грн для небанковских учреждений.
до 10 млн грн для банков.
Председатель НБУ заверил, при наличии оснований, эти меры влияния будут применены.
Также он отметил, что информацию о том, что отныне ко всем РЕР пожизненно будут применять усиленный финмониторинг, а каждую транзакцию придется объяснять и подтверждать, не отвечает действительности: "Начнем с того, что финмониторинг осуществляется ко всем клиентам банков . Это стандарт, который должен выполняться. Кроме того, PEP (как и другим клиентам) может быть присвоен и низкий, и средний, и высокий уровень риска. Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЕР. Даже если к вам применяются усиленные процедуры финмониторинга, это НЕ значит, что они являются бессрочными".
Закон предусматривает, что через 12 месяцев после того, как РЕР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк удостоверился, что рисков, свойственных РЕР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующим полномочиями), его операции являются понятными, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту.
Узнавайте полную информацию о контрагентах и физических лицах, с которыми планируете работать. ІТ-платформа LIGA360 отобразит данные из ЕГР, финансовое и налоговое состояние на 6,8 млн компаний и ФЛП. А еще здесь данные из государственных реестров обо всех гражданах Украины. Закажите презентацию LIGA360 и узнайте, как быть уверенными в бизнес-связях.
Читайте также:
Кто подпадает под категорию PEP и как изменится финмониторинг таких лиц
В НБУ объяснили, как изменится подход к обслуживанию PEP в финучреждениях
