НБУ готовит порядок выявления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финуслуг и платежном рынке

Национальный банк обнародовал для обсуждения проект Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой / ограниченной платежной услуге и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке.

Положение регулирует возможность идентифицировать процесс осуществления лицами безлицензионной деятельности на вышеупомянутых рынках и урегулировать такую деятельность в пределах процедур, предусмотренных документом.

Для предварительного анализа информация может быть получена: от третьих лиц, во время осуществления надзора, с вебсайтов, рекламы и из официальных источников.

При этом информация от третьих лиц не может быть анонимной и должна иметь письменное подтверждение предоставленных источников (копии договора, копии платежного документа, зафиксированную в бумажной форме или в форме электронного документа информации, полученной с вебсайта, средства распространения рекламы (полиграфической продукции в виде рекламных открыток, буклетов, флаеров, брошюр) и др.).

После предварительного анализа может быть инициировано:

1) проведение углубленного анализа (относительно лица, которое потенциально осуществляет безлицензионную деятельность / объекта надзора);

2) камеральной проверки (во время осуществления безвыездного надзора за соблюдением законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых/платежных услуг);

3) признание принадлежности услуги или операции к финансовой / ограниченной платежной услуге, отнесения лиц, которые не осуществили авторизацию деятельности по предоставлению платежных услуг / ограниченных платежных услуг, к таким, которые осуществляют предоставление платежных услуг / ограниченных платежных услуг без лицензии и/или регистрации.

Национальный банк принимает замечания и предложения к проекту до 11 августа 2024 года.