Наибольшие украинские банки планируют уменьшить лимит на переводы средств из 150 тыс. грн до 50 тыс. грн на месяц для "рисковых" клиентов без подтвержденных источников доходов, сообщает Экономическая правда.
Соответствующий меморандум банки планируют подписать 10 декабря.
Новые лимиты будут жестче тех, которые с 1 октября 2024 года ввел Национальный банк, ведь будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы на банковский счет по реквизитам IBAN.
Для физических лиц планируют ввести обновленные ограничения на денежные переводы. Эти ограничения будут касаться исходящих переводов средств как в пределах Украины, так и за границу, и будут распространяться на все счета клиента, открытые в банке-подписанте меморандума (как в гривне, так и в иностранной валюте).
Новые лимиты будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.
Для остальных клиентов, которые не имеют подтвержденных источников доходов, будут применять другие лимиты на переводы:
с 1 февраля 2025 года - 150 тыс. грн в месяц;
с 1 июня 2025 года - 100 тыс. грн в месяц.
Официальной целью меморандума является желание "усилить финансовый мониторинг в пределах евроинтеграционных стремлений Украины", а также "борьба с теневой экономикой".
Конечная цель ограничений - противодействие так называемым дропам.
Вся информация для твоей компании - теперь в едином продукте LIGA360. Увеличивай скорость выявления бизнес-рисков : правовых, регуляторных, санкционных, репутационных, судебных, финансовых, договорных. Закажи презентацию прямо сегодня.
