Нацбанк постановлением от 27.08.2025 № 102 утвердил Положение о критериях, по которым определяется значимость финансовой компании. Документ вступил в силу 1 сентября 2025 года.
Это Положение устанавливает критерии, на основании которых Нацбанк определяет финансовую компанию значимой, кроме Фонда частичного гарантирования кредитов сельского хозяйства.
Нацбанк определяет финансовую компанию значимой, если такая финансовая компания отвечает по крайней мере одному из критериев, в частности:
показатель деятельности финансовой компании составляет не менее пяти. Этот показатель рассчитывается по формуле, в которой учитываются объемы активов, внебалансовых обязательств, оказанных финансовых услуг и тому подобное;
часть активов финансовой компании и ее внебалансовых обязательств составляет не менее 1 % от общего объема активов и внебалансовых обязательств финансовых компаний на дату оценивания [за исключением активов и внебалансовых обязательств финансовых компаний, в которых 50 и больше процентов акций (долей) принадлежат государству];
финансовая компания является ответственным лицом финансовой группы, признанной Национальным банком из числа средних и больших групп, регулирование и надзор за которой осуществляет Национальный банк;
финансовая компания имеет риск нарушения прав потребителей финансовых услуг на уровне "Высокий" или "Очень высокий", который установлен Национальным банком;
финансовая компания независимо от объемов деятельности за последних 12 месяцев до дня ее определения Национальным банком значимой осуществляла деятельность по предоставлению финансовых услуг в пределах соответствующих государственных программ или программ органов местного самоуправления определенному кругу лиц, которые предусматривают отдельные, определенные такими программами условия предоставления финансовых услуг, кроме случаев, которые предусмотрены частью третьей статьи 2 Закона о финансовых услугах.
Финансовая компания обязана предоставлять по требованию Национального банка всю информацию и документы, необходимые для определения Национальным банком финансовой компании значимой.
Расширьте возможности управления законодательными, судебными и информационными рисками из LIGA360. Благодаря полному доступу к обновленным нормативным актам и аналитическим материалам, ваша компания может эффективно реагировать на регуляторные изменения и избежать потенциальных финансовых потерь. Закажите индивидуальную презентацию и убедитесь, как LIGA360 может способствовать вашему бизнесу.
