Верховный Суд Украины в решении от 12 февраля 2025 года (дело № 645/5124/23) однозначно подтвердил: проведение хозяйственной деятельности через личный банковский счет увеличивает риск блокирования счета, расторжения договора с банком и судебных споров.
Суд обратил внимание на то, что даже без подтверждения отмывания средств регулярные бизнес-операции на личном счете могут быть признаны основанием для повышения риска клиента в соответствии с Законом о финансовом мониторинге.
Для предпринимателей - сигнал: четко отделяйте бизнес от личного, пользуйтесь отдельными счетами, храните документы и будьте готовы юридически отстаивать свои права в случае необоснованного блокирования.
Детальнее о правовых основаниях, заключениях суда и судебной практике - в материале "Использование личных банковских счетов для хозяйственной деятельности: правовые риски и заключения Верховного Суда".
Новая LIGA360 поможет выучить эту тему детальнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения. Закажите персональную презентацию для ваших потребностей.
