В Верховной Раде зарегистрирован законопроект №14161 о создании реестра "дропов" - людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к реквизитам своих банковских счетов.
По словам Ярослава Железняка, который является одним из его инициаторов, через систему "дропов" сейчас проходит до 200 млрд грн, а потери для бюджета составляют десятки миллиардов.
"Но главное, это стало главной "финансовой артерией", через которую оплачивают нелегальный алкоголь, игорку, табак. Больше того, "дропы" все больше используются откровенными преступниками: от колл-центров до торговли наркотическими средствами", - отметил Железняк.
Согласно пояснительной записке, главной целью законопроекта является создание правового механизма для накопления, сохранения и обмена информацией о лицах, платежные операции которых требуют усиленного контроля для предотвращения незаконного использования платежной инфраструктуры.
Им, в частности, определяются правовые принципы функционирования Реестра таких лиц, который будет создавать и вести Национальный банк Украины.
Также предлагается обязать предоставителей платежных услуг вносить в Реестр информацию о пользователях - физических лицах и торговцах, в действиях которых выявлены признаки незаконного использования платежных инструментов.
Предоставители платежных услуг должны будут регулярно проверять информацию о своих клиентах в Реестре, в частности: перед установлением деловых отношений с пользователем-физическим лицом или торговцем, при изменении данных, перечень которых устанавливается НБУ, при автентификации в средствах дистанционной коммуникации, при входе в платежное приложение с нового устройства, в случае выявления установленных признаков при осуществлении платежного мониторинга, при каждом изменении/добавлении нового кода категории деятельности субъекта хозяйствования - торговца.
В случае наличия информации о пользователе в Реестре предоставители платежных услуг будут обязаны применять установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карточек (только для физических лиц).
Ярослав Железняк обратил внимание, что никакие счета сразу блокироваться не будут. Напротив, это поможет человеку получить информацию, что ее карточку используют преступники.
Читайте также: Банковские карточки физических лиц и банковская тайна : или стоит волноваться
Финансовый мониторинг и криптовалюти в Украине: как бороться с отмыванием средств
Продовжіть аналіз теми у LIGA360, замовивши повний доступ прямо сьогодні
