Национальный банк в феврале 2026 года применил меры влияния к одному банку и трем небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПВК/ФТ). Общая сумма штрафов составила свыше 12,5 миллионов гривен, информирует пресслужба НБУ.
За что штрафовали: от риск-ориентированного подхода до надлежащей проверки
Как сообщил регулятор, под санкции попали:
ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" - оштрафовано на 3 000 000 грн за ненадлежащее выполнение обязанностей относительно осуществления надлежащей проверки клиентов и ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода.
ООО "ФАРД СТАНДАРТ" - получило наибольший штраф в размере 9 016 611 грн. Нарушение заключалось в невыполнении обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
ООО "ФК "ЕНЕРДЖІ КЕПІТАЛ" - оштрафовано на 392 700 грн за комплекс нарушений, который включал ненадлежащую разработку внутренних документов, ненадлежащую верификацию клиентов (в частности, непроверку данных из ЕГР), ненадлежащее хранение документов относительно проверки ответственного работника и неподачи полной информации на запросы НБУ.
ООО "ФК "МАГНАТ" - получило штраф в размере 85 000 грн за необеспечение выявления и несообщение Госфинмориторингу о пороговой финансовой операции.
Системные проблемы рынка
Анализ нарушений свидетельствует о системных проблемах, с которыми сталкиваются финансовые учреждения. Чаще всего НБУ фиксирует недостатки в:
Применении риск-ориентированно подхода: неспособность адекватно оценивать риск-профиль клиента и учреждения.
Осуществлении надлежащей проверки клиента (KYC): поверхностная верификация, игнорирование данных из государственных реестров.
Разработке внутренних процедур: формальный подход к написанию внутренних документов, которые не обеспечивают эффективного управления рисками.
Отчетности: неподача или неполное представление информации на запросы регулятора и Госфинмониторингу.
Для финансовых компаний это является четким сигналом о необходимости усиления комплаенс-функции. Использование LIGA360 позволяет отслеживать изменения в законодательстве о финмониторинге, получать доступ к актуальным разъяснениям НБУ и выстраивать эффективную систему внутреннего контроля, который минимизирует риски получения многомиллионных штрафов.
Финмониторинг: как подготовиться к проверкам НБУ
