Національний банк у лютому 2026 року застосував заходи впливу до одного банку та трьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ). Загальна сума штрафів склала понад 12,5 мільйонів гривень, інформує пресслужба НБУ.
За що штрафували: від ризик-орієнтованого підходу до належної перевірки
Як повідомив регулятор, під санкції потрапили:
ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" - оштрафовано на 3 000 000 грн за неналежне виконання обов'язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів та неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу.
ТОВ "ФАРД СТАНДАРТ" - отримало найбільший штраф у розмірі 9 016 611 грн. Порушення полягало у невиконанні обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
ТОВ "ФК "ЕНЕРДЖІ КЕПІТАЛ" - оштрафовано на 392 700 грн за комплекс порушень, що включав неналежну розробку внутрішніх документів, неналежну верифікацію клієнтів (зокрема, неперевірку даних з ЄДР), неналежне зберігання документів щодо перевірки відповідального працівника та неподання повної інформації на запити НБУ.
ТОВ "ФК "МАГНАТ" - отримало штраф у розмірі 85 000 грн за незабезпечення виявлення та неповідомлення Держфінмоніторингу про порогову фінансову операцію.
Системні проблеми ринку
Аналіз порушень свідчить про системні проблеми, з якими стикаються фінансові установи. Найчастіше НБУ фіксує недоліки у:
Застосуванні ризик-орієнтованого підходу: нездатність адекватно оцінювати ризик-профіль клієнта та установи.
Здійсненні належної перевірки клієнта (KYC): поверхнева верифікація, ігнорування даних з державних реєстрів.
Розробці внутрішніх процедур: формальний підхід до написання внутрішніх документів, які не забезпечують ефективного управління ризиками.
Звітуванні: неподання або неповне подання інформації на запити регулятора та до Держфінмоніторингу.
Для фінансових компаній це є чітким сигналом про необхідність посилення комплаєнс-функції. Використання LIGA360 дозволяє відстежувати зміни в законодавстві про фінмоніторинг, отримувати доступ до актуальних роз'яснень НБУ та вибудовувати ефективну систему внутрішнього контролю, що мінімізує ризики отримання багатомільйонних штрафів.
Фінмоніторинг: як підготуватися до перевірок НБУ
