|
Співпраця з компанією чи особою, яка перебуває під міжнародними або національними санкціями - це не просто «порушення». Це свідомий крок, який може мати для вашого бізнесу руйнівні наслідки. Це також може бути й несвідомий крок, який матиме такі ж самі наслідки. Ось чому цього варто уникати за будь-яку ціну.
Ризик №1: Прямий фінансовий удар - заморожені активи та космічні штрафи
Це найочевидніший ризик. Уявіть ситуацію: ви оплатили велику партію товару, а банк блокує ваш платіж, бо отримувач - підсанкційна компанія. Або ще гірше: гроші вже списали з вашого рахунку, але вони «зависли» у банку.
Що відбувається: ваші гроші та активи, пов'язані з такою угодою, можуть бути миттєво заморожені.
Чим це загрожує: ви втрачаєте і гроші, і товар/послугу. Крім того, на вашу компанію можуть накласти величезні штрафи. Наприклад, у США штрафи за порушення санкційного режиму можуть сягати мільйонів доларів, навіть якщо ваша компанія не американська1.
Простими словами: Це як купити квиток на літак, який ніколи не злетить, а потім ще й отримати штраф за те, що ви намагалися на нього сісти.
Ризик №2: Кримінальна відповідальність - коли бізнес-рішення веде до в'язниці
Багато хто думає, що відповідальність несе лише компанія. Це не так. За умисне порушення санкційного законодавства (особливо США та ЄС) кримінальну відповідальність несуть конкретні фізичні особи. Такі ж наслідки пропонують передбачити за законопроєктом №12406 й у нас.
Хто під ударом: директори, власники, менеджери - усі, хто приймав рішення про співпрацю з підсанкційним контрагентом або сприяв цьому.
Чим це загрожує: реальні тюремні строки від трьох до десяти років. Це вже не про гроші, а про особисту свободу.
Простими словами: Аргумент «це було лише бізнес-рішення» не працює, коли до вас приходять правоохоронці.
Найповніше досьє контрагентів - в новій LIGA360. Понад 55 санкційних списків, 300 реєстрів та відкритих джерел, 120 тис. медіаджерел, 116 млн судових рішень. Контролюйте всі види ризиків та загрози! Залиште заявку на персональну презентацію.
Ризик №3: «Ефект доміно» - вторинні санкції
Це один із найнебезпечніших ризиків, про який часто забувають. Навіть якщо ваша компанія зареєстрована в Україні й ваш контрагент під санкціями, наприклад, лише США, ви все одно у зоні ризику.
Як це працює: США та інші юрисдикції можуть накласти «вторинні санкції» на будь-яку компанію у світі (українську, польську, турецьку - неважливо) лише за те, що вона співпрацювала з кимось із їхнього «чорного списку».
Чим це загрожує: ваша компанія сама опиниться у санкційному списку. Це означає, що вам заблокують доларові розрахунки, з вами відмовляться працювати міжнародні партнери, а ваш бізнес фактично буде ізольований від світової економіки.
Простими словами: ви потиснули руку «токсичній» людині, і тепер усі вважають «токсичним» вас.
Ризик №4: Репутаційний нокаут
У сучасному світі репутація - це актив, який часто дорожчий за будь-які матеріальні цінності. Інформація про те, що ваша компанія веде бізнес із підсанкційними суб'єктами, поширюється миттєво.
Що відбувається: Вас починають уникати.
Чим це загрожує:
Партнери та клієнти: вони не захочуть ризикувати своєю репутацією та бізнесом через вас.
Банки: вам можуть відмовити в кредитуванні або навіть закрити рахунки, щоб не мати проблем із фінансовим моніторингом.
Інвестори: ніхто не вкладатиме гроші в «токсичний» бізнес.
Простими словами: Ви стаєте «вигнанцем» у діловому світі. Відновити довіру після такого майже неможливо. Хоча Національне агентство з питань запобігання корупції більше не веде реєстр бізнесів, які продовжують працювати в рф, однак Головне управління розвідки може мати розділ на своєму сайті, присвячений цій проблематиці.
Ризик №5: Операційний параліч
Навіть якщо ви уникнете штрафів і санкцій, співпраця з «проблемним» контрагентом гарантовано створить вам купу проблем.
Що відбувається: ваші бізнес-процеси зупиняються.
Чим це загрожує:
Неможливість виконати контракт: ваш контрагент не зможе поставити вам товар чи надати послугу, бо його активи заблоковані.
Юридична війна: ви будете змушені витрачати час і гроші на юристів, намагаючись розірвати угоду або повернути кошти, що часто є безперспективним.
Зрив ланцюгів постачання: якщо підсанкційний контрагент був важливою ланкою у вашому виробництві, весь ваш бізнес може зупинитися.
Простими словами: ваш договір перетворюється на звичайний папірець, а бізнес-плани руйнуються.
Зміни підхід щодо інформаційної безпеки у своїй компанії. Комплексно відстежуй всю необхідну інформацію в одному продукті LIGA360. Замов презентацію сьогодні.
Що робити? Коротка інструкція з виживання
1. Перевіряйте ЗАВЖДИ. Перед підписанням будь-якого договору перевіряйте контрагента та його кінцевих бенефіціарів у всіх доступних санкційних списках (РНБО, ЄС, США, Велика Британія, Швейцарія тощо). Пам'ятайте: незнання не звільняє від відповідальності. Вашими магічними паличками в цьому питанні є
a. На платформах можна знайти інформацію в основному для майже повної перевірки компаній, але також можна знайти деякі відомості й щодо фізичних осіб. Можна перевірити дуже багато аспектів від коду ЄДРПОУ до міжнародних санкцій. При цьому, варто перевіряти на декількох сайтах, бо не всі можуть вчасно оновити інформацію;
b. Artellance - для OSINT аналізу та пошуку широкого спектра інформації по конкретній особі;
c. Головний портал про спонсорів та співучасників агресії - сайт ГУР, про який казав вище. Допоможе уникнути співпраці з контрагентами з рф;
2. Фіксуйте в договорах. Включайте в контракти спеціальні «санкційні застереження», які дають вам право негайно розірвати договір без штрафних санкцій, якщо контрагент потрапить під санкції. Або ставте таке застереження, що на момент підписання контракту контрагент гарантує, що не є під санкціями.
3. Навчайте команду. Ваші менеджери з продажу, закупівель та фінансисти повинні знати про ці ризики та розуміти, на які «червоні прапорці» звертати увагу.
4. Сумніваєтесь - консультуйтесь. Якщо є хоч найменший сумнів щодо контрагента - зверніться до юристів або комплаєнс-офіцера. Дешевше заплатити за консультацію, ніж потім втратити мільйони.
Висновок: Гра з санкціями - це гра, в якій неможливо виграти. Найкраща стратегія - взагалі не сідати за цей стіл. Ретельна перевірка контрагентів - це не бюрократія, а необхідний елемент безпеки вашого бізнесу.
