|
Комплаєнс - це не бюрократія. Це - ваша безпека. Коли він потрібен? Коли у вашому бізнесі все добре.
У сучасному світі недоброчесний контрагент або працівник - це не просто репутаційна пляма. Це кримінальна справа, заблоковані рахунки, вилучене майно, втрачений грант або заблокована податкова накладна. І це не перебільшення - це кейси, з якими ми працюємо щодня.
Навіть якщо ви придбали найкращі сервіси - цього недостатньо. Бо жоден із них:
не побачить прихованих зв'язків між людьми;
не видасть вам репутацію особи в регіоні чи ринку;
не покаже, що керівник компанії - фігурант справи, в якій він не є стороною, але його допитували;
і точно не скаже, що працівника «не варто брати, бо з трьох компаній його звільнили через конфлікти з командою».
Саме тому ми завжди рекомендуємо: автоматизована перевірка - це лише перший крок. Далі має бути людський доторк - background-чек від досвідченої команди, яка зможе побачити те, чого не видно в системі.
Нижче ми хочемо дати базовий чекліст для перевірки як людини, так і компанії перед співпрацею.
Якщо ви маєте справу з фізичною особою або приватним підприємцем (ФОП)
Хто ця людина
Перевірте паспортні дані та податковий номер - чи справжні вони.
Якщо це ФОП - подивіться, чи зареєстрований він офіційно, які вказав види діяльності і яку систему оподаткування обрав.
Зверніть увагу, чи збігається його діяльність з тим, що ви хочете йому доручити. Наприклад, якщо ви хочете найняти водія, у нього має бути це вказано в реєстрі.
Чи є у нього фінансові проблеми
Чи є відкриті справи у виконавчій службі (наприклад, штрафи чи борги, які ще не сплатили).
Чи брав участь у судових справах - це може свідчити про конфлікти або проблеми.
Чи є він у реєстрі боржників або має погану кредитну історію.
Знайдіть згадки про нього в інтернеті або медіа - якщо є тривожні сигнали, краще двічі подумати.
Перевірка фізичних осіб у LIGA360 - ваш ключ до зміцнення корпоративної безпеки. Наше рішення надає інформацію про міжнародні санкції, репутаційні ризики та інші важливі дані з понад 100 реєстрів, що допоможуть вам ухвалювати обґрунтовані рішення. Переконайтеся у всебічності LIGA360, запланувавши індивідуальну презентацію
Додаткові перевірки
Чи фігурує у санкційних списках (українських чи міжнародних).
Чи є він або його близькі родичі політиками або державними службовцями - це може вплинути на репутацію чи нести додаткові ризики.
Чи є інформація про участь у кримінальних справах (у межах дозволеного законом).
Чи перебуває у розшуку Міністерства внутрішніх справ, Інтерполу тощо.
Для ФОП: чи має необхідні ліцензії (якщо це потрібно для роботи).
Якщо ваш потенційний партнер - компанія
Основна інформація
Перевірте установчі документи: хто має право підписувати договори, як ухвалюються рішення, які обмеження є.
Переконайтесь, що компанія реально зареєстрована, а її дані (назва, адреса, код, види діяльності) відповідають тим, що вказані в державному реєстрі.
Якщо компанія зареєстрована в окупованих або ризикованих регіонах (наприклад, Маріуполі), це може спричинити проблеми через санкції.
Якщо діяльність компанії вимагає спеціального дозволу (наприклад, у сфері будівництва чи фінансів), перевірте, чи він є.
Хто стоїть за компанією
Дізнайтесь, хто є справжнім власником бізнесу. Перевірте, чи ці люди не пов'язані з політикою або санкційними списками.
Часті зміни керівників чи власників - тривожний сигнал. Це може означати нестабільність або спробу щось приховати.
Фінанси та репутація
Чи має компанія податкові борги.
Чи є у неї відкриті виконавчі провадження.
Який фінансовий стан: чи публікує звітність, чи видно, що компанія стабільна.
Чи бере участь у судових спорах - перевірте, з ким і через що.
Чи не перебуває у процесі банкрутства або ліквідації.
Прочитайте новини та відгуки про компанію - якщо є багато негативу, краще бути обережними.
Хочете оцінити фінансову стабільність бізнес-партнера? Перевірити чи не має він боргів, судових справ? Спробуйте нове рішення LIGA360 від LIGA ZAKON! Всі види джерел для всебічної оцінки контрагентів: реєстри, судові рішення, санкційні списки та медіа. Залиште заявку на презентацію LIGA360 для вашої команди.
Інші ризики
Чи фігурує компанія або її керівництво в санкційних списках.
Чи є ознаки фіктивності - наприклад, адреса "лише на папері", компанія працює менше року, або часто змінює директорів.
Порада наостанок
Наголошу ще раз, навіть найдорожчий аналітичний сервіс - це не комплаєнс. Це лише одна з точок на мапі.
Що дає доторк живого професіонала:
Поглиблений background check за критеріями, які під вашу специфіку сформулює команда.
Перевірки за додатковими джерелами та вузькоспеціалзованим ліцензійним ПО (яке бізнесу купувати просто недоцільно).
Реальні відгуки від інших компаній, індустрій, регіональних гравців.
Перевірка soft skills: з ким працював, чому пішов, що каже про нього ринок.
Репутаційна аналітика - не по гуглу, а по цифровому сліду.
Такий комплексний підхід (аналітичні сервіси + живий професіонал) не раз дозволяли бізнесу на практиці:
вчасно відмовитись від ризикових угод,
запобігти обшукам і блокуванням рахунків,
зберегти репутацію і гроші.
Комплаєнс - це не checkbox. Це стратегія.
І тут варто грати не на кількість перевірок, а на якість та глибину висновків.
Якщо хочете поговорити про ваші кейси або просто перевірити партнера до підписання угоди - звертайтесь до професіоналів у цій сфері, які не просто перевіряють - а показують на конкретиці, чим це обернеться для вас через 6 місяців.
