Фізособи, ФОП і керівники юросіб, які є кредитними посередниками, повинні відповідати таким вимогам:
- бути резидентами України;
- мати достатній рівень знань у сфері споживчого кредитування;
- мати повну цивільну дієздатність;
- мати бездоганну ділову репутацію.
Крім того, зазначеним особам необхідно постійно підтримувати рівень своїх знань і не рідше одного разу на рік проходити підготовку з питань споживчого кредитування.
Якщо кредитний посередник відповідає зазначеним вимогам, він укладає посередницький договір з банком. Банк публікує інформацію про укладення договору на офіційному сайті, після чого посередник може почати свою діяльність.
Також всіх кредитних посередників буде включено до спеціального переліку Нацбанку.
У разі невідповідності кредитного посередника перерахованим вимогам банк повинен розірвати посередницький договір, звернутися до НБУ для виключення посередника з переліку та припинити видачу споживчих кредитів через нього.
Відповідальність за порушення законодавства кредитним посередником лежить на банку, який уклав з ним посередницький договір.
Вимоги до кредитних посередників і посередницького договору встановлено постановою Нацбанку від 8 червня 2017 року № 50, яка набрала чинності 10 червня.
