$

В Украине усилят контроль за денежными переводами

22.01.2020, 14:49
22722
0

В апреле заработает новый Закон о финмониторинге
В апреле заработает новый Закон о финмониторинге

28 апреля вступит в силу новый Закон 361 - IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Законом существенно увеличивается размер суммы финансовых операций, которые подлежат обязательному финмониторингу (с 150 до 400 тыс. грн) и вводится применение риск-ориентированного подхода при проведении проверок.

Появятся новые виды субъектов первичного финансового мониторинга: лица, которые предоставляют информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения и поставщики услуг, связанных с обращением виртуальных активов (например, криптобиржи и сервисы обмена криптовалют).

Кроме того, вводится обязанность платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода.

В частности, все переводы на сумму свыше 30 тыс. грн должны сопровождаться информацией о плательщике:

а) физическое лицо (ФЛП) - ФИО; номер счета/электронного кошелька; местожительство или номер (а при наличии - серию) паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика, или дату и место рождения;

б) юридическое лицо - полное наименование; местонахождение или идентификационный код согласно ЕГРПО, номер счета/электронного кошелька/уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное образование - полное наименование; местонахождение, номер счета/электронного кошелька или уникальный учетный номер финансовой операции;

2) информацией о получателя перевода средств:

а) физическое лицо (ФЛП) - ФИО, номер счета/электронного кошелька, на который зачисляются средства, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

б) юридическое лицо - полное наименование, номер счета/электронного кошелька, а в случае отсутствия счета - уникальный учетный номер финансовой операции;

в) траст или другое подобное образование - полное наименование, номер счета/электронного кошелька, на который засчитываются средства или уникальный учетный номер финансовой операции.

В случае перевода средств в пределах Украины на сумму, которая меньше или эквивалентна 30 тыс. грн, в том числе в иностранной валюте, такой перевод должен сопровождаться как минимум:

- номером счета/электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства плательщика (инициатора перевода)/предоплаченной карточки многоцелевого использования;

- номером счета или уникальным номером электронного платежного средства получателя/предоплаченной карточки многоцелевого использования, а в случае отсутствия счета/электронного кошелька - уникальным учетным номером финансовой операции.

В случае перевода за пределы Украины, в том числе с использованием виртуальных активов, на сумму, которая меньше или эквивалентной 30 тыс. грн, такой перевод должен сопровождаться как минимум информацией о плательщике и получателе (ФИО, полное наименование (для юрлиц) и номер счета).

Если во время получения перевода будет выявлено отсутствие данных о плательщике или получателе, или такие данные заполненные с использованием символов, которые не допускаются правилами соответствующей платежной системы, такой перевод может быть отклонен. Также об отсутствии информации будет проинформирован НБУ.

Узнать попала ли ваша компания в графики плановых проверок можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Кроме того, вы можете проверить благонадежность контрагента, который вас интересует, прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.

Эти требования не распространяются на случаи осуществления:

1) операции снятия средств с собственного счета;

2) перевод средств с целью уплаты налогов сборов и платежей или перевода средств за жилищно-коммунальные услуги;

3) перевод средств между субъектами первичного финансового мониторинга, которые оказывают услуги по переводу средств;

4) перевод средств, в случае, если используются электронные платежные средства или электронные деньги для оплаты товаров или услуг и номер электронного платежного средства и/или предоплаченной карточки многоцелевого использования сопровождает перевод на всем пути движения средств;

5) перевод средств на сумму меньше 30 тысяч гривен или сумма, эквивалентная отмеченной сумме, в том числе в иностранной валюте, для зачисления на счет получателя исключительно с целью оплаты стоимости товаров, работ, услуг, погашения задолженности за кредитом;

6) переводу средств между плательщиком и получателем платежа, который проводится через посредника, уполномоченного вести переговоры и заключать договор покупки-продажи товаров или услуг от имени плательщика или получателя;

7) операции из обеспечения проведения перевода средств, которые осуществляются операторами услуг платежной инфраструктуры;

8) перевод средств наличными в пределах Украины в сумме меньш 5 тыс. грн и отсутствии признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, которые в сумме превышают 5 тыс. грн.

Подготовиться к проверке контролирующих органов поможет ресурс "Искусство обороны" информационно-правовых систем ЛІГА:ЗАКОН. Тестовый доступ к ИПС можно получить по ссылке

Читайте также:

В Украине отменили ограничения на покупку иностранной валюты

Как работает ограничение на расчеты наличными


Войдите, чтобы оставить комментарий