Щоб не стати об'єктом посиленої уваги СПФМ та Держфінмону підприємцю варто б дотримуватись базових правил. Ігнорування таких, з великою долею вірогідності, призведе до затримок в транзакціях, посилених заходів належної перевірки, запиту пояснень та додаткових документів.
Що саме слід врахувати, розповів керівник проектів "Hard Skills Consulting" Віктор Шульга, зокрема:
не уникати особистого контакту з представниками СПФМ. Розцінюється як ухилення від ідентифікації/верифікації та виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені.
виключити надання неправдивої інформації та підроблених документів
на вимогу надавати додаткову інформацію про себе, транзакцію чи діяльність. Не рекомендовано ігнорувати чи відмовляти.
якщо доводиться часто змінювати місце проживання - приготуйтесь пояснити чому
використання спільних ІР-адрес також наведе на підозри
намагатись не використовувати рахунки як транзитні для подальшого перерахування коштів
будучи отримувачем коштів не зазначати адресу готелю, хостелу, тощо як персональну
увагу також приверне випадок, якщо покупець не є кінцевим отримувачем товару
різке збільшення розміру обігових коштів на рахунках стане ще одним маркером підозрілості
У випадку негативного підтвердження одного або декількох пунктів суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин. Тобто, наприклад, якщо банківська установа виявить, що рахунок використовується лише для подальшого перерахування коштів на інші рахунки та запросить пояснення або виписки з рахунків іншого банку і ви не надасте - банк змушений буде попрощатися. При цьому, матиме всі законні підстави, адже формально такі дії є сукупністю критеріїв, які свідчитимуть про фіктивність діяльності.
Більше інформації про фінмоніторинг для підприємців - читайте тут
Як керівнику отримувати “відфільтровану” інформацію, що впливає на діяльність бізнесу? На дашборді в LIGA360. Моніторинг репутації, новини ринку й діяльність партнерів та конкурентів у зручному візуальному форматі. Замов індивідуально налаштований дашборд прямо сьогодні.
Запрошуємо на курс від Академії LIGA ZAKON: "Фінансовий моніторинг - інструкція по застосуванню"
