Верховна Рада ухвалила в цілому президентський законопроєкт № 16013, що змінює Кримінальний і Кримінальний процесуальний кодекси. Тепер кримінальна відповідальність загрожує не лише шахраям, а й тим, хто «здає в оренду» свої картки, рахунки чи доступ до банкінгу.
Що змінюється:
Нова стаття КК. Кримінальним злочином стає передача, придбання, зберігання платіжних інструментів, облікових даних і рахунків, а також надання доступу до них, якщо це робиться для шахрайства.
Санкції. За передачу власної картки передбачено штраф від 300 до 1000 НМДГ. За придбання чи збут чужих платіжних інструментів можна отримати до 4 років позбавлення волі. Якщо злочин повторний або вчинений організованою групою, покарання сягає 6 років позбавлення волі або штрафу до 10 000 НМДГ.
Шанс для «новачків». Від відповідальності звільнять того, хто вчинив такий злочин уперше, сам повідомив про нього й допоміг його розкрити.
Ст. 200 КК. Стаття охоплює тепер і платіжні доручення та засоби доступу до електронних гаманців. Окремо криміналізовано заволодіння ними шляхом шахрайства або зловживання довірою.
Юрособи. Розширено підстави для застосування до компаній заходів кримінально-правового характеру.
Закон імплементує Директиву ЄС 2019/713 про боротьбу з шахрайством щодо безготівкових платіжних засобів.
Хто відповідатиме за «дроп-схеми», як закон вплине на банки та фінтех і що робити бізнесу вже зараз, читайте в аналітиці: детальніше
Керуйте ризиками у вашій компанії - від перевірок контролюючих органів і роботи з контрагентами до моніторингу ліцензій, судів та репутації - все в одній платформі. Отримати тестовий доступ.
