Нацбанк оштрафував у грудні низку банків та фінустанов за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк в грудні 2023 року застосував до п'яти банків та вісімнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу та вимог валютного законодавства, зокрема:

АТ "ОКСІ БАНК" - штраф у розмірі 20 051 000,00 гривень за:

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, зокрема в частині проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнтів, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб'єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик;

• неналежне виконання обов'язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ;

• неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, враховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з його клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами банку з питань ПВК/ФТ;

ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" - штраф у розмірі 15 422 395,69 гривень за: 

• незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками;

• надання банком недостовірної інформації на запит Національного банку;

• нездійснення банком належної перевірки до проведення переказу шляхом верифікації платника;

 Також до банку застосовано штраф у розмірі 417 000,00 гривень за порушення вимог валютного законодавства та письмове застереження за порушення інших вимог законодавства. 

АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК": 

1) штраф у розмірі 10 451 000,00 гривень за: 

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;

• неналежне виконання банком обов'язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим;

• неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;

• незабезпечення проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів з метою виявлення випадків неповної інформації та/або беззмістовної інформації;

2) письмове застереження за:

• неналежне виконання обов'язку банку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань фінмоніторингу;

• неповідомлення спеціально уповноваженого органу про осіб, з якими розірвано ділові відносини за наявності передбаченої абзацом третім частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ підстави, а саме ненадання клієнтами необхідних для здійснення належної перевірки клієнтів документів чи відомостей;

• здійснення моніторингу фінансових операцій протягом усього строку проведення Національним банком перевірки банку з питань дотримання вимог законодавства у сфері фінмоніторингу;

ПАТ "МТБ БАНК" отримав штраф у розмірі 10 400 000,00 гривень за: 

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів у частині:

- встановлення (розуміння) мети та характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції;

- проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у суб'єкта первинного фінансового моніторингу інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями);

• неналежне виконання обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;

Також застосовано письмове застереження за неналежне виконання банком обов'язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань фінмоніторингу, а також у частині відсутності у внутрішніх документах процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;

АТ "КОМІНБАНК" - штраф у розмірі 10 000 000,00 гривень за неналежне виконання обов'язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запит НБУ достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ.

ТОВ "АЛЬЯНС ІНШУЕРЕНС" анульовано свідоцтво про внесення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів через систематичне порушення вимог законодавства у сфері фінмоніторингу. 

ТОВ "СТРАХОВИЙ БРОКЕР "ІНСАРТ" також анульовано свідоцтва про внесення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів за систематичне порушення вимог законодавства у сфері фінмоніторингу.

ПТ "ЛОМБАРД ПРИВАТ" - анулювання ліцензії на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту за систематичне порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ.

Також заходи впливу застосовано до:

ТОВ "ФК АКТИНІЯ"

ТОВ "ФК "МАЙБІЗ" 

ТОВ "ФК "ОКЕАН"

ТОВ "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС" 

ТОВ "ДЖИВВАЙП ФІНАНС"

ПрАТ "УФГ"  

ТОВ "ФК "КОНТРАКТ ПЛЮС":

ТОВ "АСАП ФІНАНС"

ТОВ "ФК "ФІНЕКСТРА"

ТОВ "КЛТ КРЕДИТ"

ТОВ "ФК "НОВИЙ СВІТ"

ТОВ "ЛИСЕНКО ТА КОМПАНІЯ - ЛОМБАРД" 

ТДВ "СК "ПРЕМ'ЄР ГАРАНТ ПРОФІ"  

ТОВ "ФК "КАПІТАЛ-ДНІПРО"

ТОВ "ФК "ГАРОННА"