НБУ уклав меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг з двома профільними асоціаціями та чотирма банками, повідомляє liga.net.
Меморандум підписали "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк", "Універсал банк" (monobank).
Документ передбачає перевірки клієнтів уже на етапі відкриття рахунків та їх поділ на критерії "високої" та "низької" ризикованості.
Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки, зокрема щодо походження коштів і рівня доходів.
Для обох категорій діятимуть ліміти планових операцій за рахунками:
з 1 лютого 2025 року - до 150 000 грн на місяць,
з 1 червня 2025 року - до 100 000 грн на місяць.
Банки будуть моніторити рівень переказів для обмеження у проведенні операцій клієнтів із непідтвердженими доходами:
50 000 грн для тих, кого віднесли до "високого" рівня ризикованості,
для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем - 150 000 грн з 1 лютого 2025 року і 100 000 грн з 1 червня 2025 року.
У разі наявності вищих підтверджених доходів клієнтам буде дозволено здійснювати перекази на суму цих доходів.
Агентство Інтерфакс-Україна також інформує, що йдеться не тільки про перекази з картки на картку - P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн за місяць в одному банку, - а й про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на IBAN.
Окрім того, документ встановлює підходи до обміну банківською інформацією і передбачає посилення контролю за діяльністю фізосіб-підприємців, обмежує відкриття рахунків для клієнтів без підтверджених доходів трьома в одній валюті та посилений контроль платежів уночі.
Підписанти меморандуму просять у співпраці з Нацбанком створити централізований реєстр сумнівних клієнтів ("дропів") і надати учасникам доступ до офіційної інформації за допомогою онлайн-сервісу "Дія" про дохід клієнта, судові справи тощо.
Вся інформація для твоєї компанії - тепер в єдиному продукті LIGA360. Збільшуй швидкість виявлення бізнес-ризиків: правових, регуляторних, санкційних, репутаційних, судових, фінансових, договірних. Замов презентацію прямо сьогодні.
