Національний банк постановою від 15 липня 2026 року № 81 змінив правила ідентифікації та верифікації клієнтів - банки більше не мають підстав відмовляти в обслуговуванні тим, хто фізично не може самостійно пред'явити документ. Зміни набрали чинності з 17 липня 2026 року.
Водночас НБУ встановив жорсткіші технічні вимоги до фотофіксації: знімок обов'язково повинен містити геотеги, дата в метаданих має збігатися з датою верифікації, а редагувати фото банку заборонено. Якщо клієнт не може розписатися, згоду фіксують аудіо- чи відеозаписом.
Другий блок змін стосується банків фінансової інклюзії. Такі банки отримали право залучати комерційних агентів для встановлення вигодоодержувача за операцією та для верифікації клієнтів через Систему BankID НБУ.
Розширено й перелік прийнятних документів: е-паспорт, е-паспорт для виїзду за кордон, електронне свідоцтво про народження та е-картка платника податків через "Дію" тепер мають повну юридичну силу для верифікації.
Повний перелік нових обов'язків банку - з покроковим розбором усіх пунктів доступний передплатникам LIGA360. Отримати доступ за посиланням
Від onboarding клієнтів та перевірки KYC до щоденного моніторингу регуляторних змін та судових ризиків - LIGA360 надає фінансовим установам єдину платформу для проактивного комплаєнсу.
