Дата проведення: 15 вересня
Час початку: 11:00
Практичний вебінар для ФОП, бухгалтерів, фінансових менеджерів та власників малого бізнесу.
Програма вебінару:
Сьогодні ФОП одночасно перебуває в полі уваги банківського фінансового моніторингу, податкового контролю та систем аналізу фінансових операцій. Навіть цілком законна підприємницька діяльність може викликати додаткові питання, якщо характер платежів, контрагенти, призначення переказів або рух коштів не відповідають зрозумілій економічній логіці бізнесу.
Під час вебінару розберемо, що насправді бачить банк, коли аналізує операції ФОП, які платежі та поведінкові моделі можуть стати тригерами фінансового моніторингу, чому банк запитує документи та інформацію про походження коштів і що робити, якщо операцію зупинено.
Окремо на практичних кейсах у LIGA360 покажемо, яку інформацію підприємець може отримати про потенційного контрагента ще до проведення платежу або початку співпраці, які ризикові сигнали варто перевіряти та як організувати базовий контроль контрагентів без складних комплаєнс-процедур.
Ключові тези, які будуть розкриті на заході:
ФОП у системі контролю: хто і що бачить. Які дані про діяльність підприємця можуть аналізувати банки, фінансовий моніторинг і податкова та чому сьогодні недостатньо просто вчасно сплачувати податки.
Що може насторожити банк. Нетипові обороти, різке збільшення платежів, перекази між особистими та підприємницькими рахунками, регулярне зняття готівки, транзитні операції, дроблення платежів та інші практичні red flags.
Банк запросив документи або зупинив операцію: що робити. Які документи можуть знадобитися, як пояснити економічний зміст операцій та яких помилок варто уникати у комунікації з банком.
Контрагенти ФОП: чужий ризик, який може стати вашим. Санкційні, судові, податкові та репутаційні ризики та мінімальний due diligence, який може проводити навіть невеликий бізнес.
Практичні кейси в LIGA360. Як сформувати досьє потенційного контрагента, перевірити ключові ризикові фактори та важливі зв'язки, а також відстежувати подальші зміни щодо контрагентів.
Комплаєнс ФОП без бюрократії. Які документи та підтвердження варто зберігати, як забезпечити зрозумілу логіку платежів і створити просту систему доказів добросовісності бізнесу.
Q&A. Відповіді на практичні запитання учасників.
Після вебінару учасники знатимуть:
Як банк «бачить» ФОП та оцінює його операції; які платежі найчастіше потребують додаткового пояснення; що робити після отримання запиту банку; як підготувати документи щодо походження та економічного змісту коштів; як перевіряти потенційного контрагента до початку співпраці та які ризикові сигнали шукати в LIGA360; як зменшити ризик проблем із платежами завдяки простим правилам фінансової та комплаєнс-гігієни.
Спікерка: Ганна Горбенко - Голова ГО «УКРАЇНСЬКА КОМПЛАЄНС АСОЦІАЦІЯ», директорка Департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу АТ «ОТП БАНК».
Участь безкоштовна за умови реєстрації.
Зареєструватися за посиланням
