Бізнес або благодійний фонд, який розраховується з сумнівним контрагентом чи донором, може стати ланкою чужої схеми легалізації доходів. Наслідки для компанії: мільйонні штрафи, заборона брати участь у закупівлях або примусова ліквідація з конфіскацією майна. З квітня 2026 року НБУ вимагає від банків реагувати вже на одну ознаку компанії-оболонки, тож рахунки блокуватимуть швидше.
Стаття 209 ККУ входить до переліку злочинів, за які до юридичної особи застосовують заходи кримінально-правового характеру. Підстава - дії керівника чи іншої уповноваженої особи в інтересах компанії. Нефінансові заходи часто болючіші за штраф. Компанії можуть заборонити участь у публічних та оборонних закупівлях, зупинити ліцензії, позбавити статусу резидента Дія.Сіті й права на держдопомогу.
НБУ описав типову схему обходу банківських відмов через ланцюжки пов'язаних ФОП. Регулятор вимагає діяти за першою ознакою ризику, не чекаючи, поки їх накопичиться кілька. Операції від 400 000 грн із додатковими ознаками ризику підлягають обов'язковому фінмоніторингу.
Верховний Суд допускає, що обізнаність про злочинне походження коштів доводять непрямими доказами. Окремий вирок за предикатний злочин для обвинувачення не потрібен.
Пом'якшити відповідальність може реальна комплаєнс-система компанії. Суд враховує це відповідно до ст. 96-10 ККУ.
Повний покроковий алгоритм самоперевірки контрагента або донора із 7 кроків: від первинного скринінгу до моніторингу пов'язаних осіб. Класифікація ознак ризику і систематизований огляд схем із типологій Держфінмоніторингу за 2022-2025 роки з окремими висновками для бізнесу та благодійних фондів. Перевірте своїх контрагентів за алгоритмом LIGA360, поки це не зробив банк: читати повний розбір в LIGA360
Приймайте зважені рішення, мінімізуйте фінансові та юридичні ризики у процесі закупівель - перевіряйте постачальників, контролюйте дотримання законодавства й забезпечте прозорість усіх етапів роботи з контрагентами. Замовити демо.
